長橋證券投資賬戶：NRA 買遍全球資產並參與打新的好選擇【2021.10 更新：升級為終生免傭金賬戶 最高獎勵HK$600和2股小鵬汽車】

     2021-06-25     2023-09-19 29 Comments

投資賬戶

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長橋證券投資賬戶簡介

【2021.10 更新】長橋證券升級為非披露經紀商（Non-Disclosed Broker）推出了綜合賬戶，如同 老虎證券 脫離 IBKR，新賬戶不再由新加坡 Phillip 輝立證券 底層清算和託管。今後長橋分為標準賬戶（舊）和綜合賬戶（新）：標準賬戶依託於新加坡老牌券商輝立證券現仍可開戶（無獎勵）或繼續使用已有賬戶，優勢是可交易美港股以外的歐洲、日本、新加坡等市場，並且資金託管在第三國新加坡；綜合賬戶由長橋證券（香港）獨立運作，優勢是有豐厚的開戶獎勵、限時免打新手續費、終生免傭金等一系列福利。以下分別提供兩種賬戶的開戶申請鏈接，大家可根據需求自行選擇合適的賬戶。

【2021.9 更新】9.1~9.30 期間首次入金 $2,600 以上可獲得開戶獎勵 1 股小鵬汽車（XPEV）價值約 $40；首次入金 $10,000 以上可獲得開戶獎勵 1 股拼多多（PDD）價值約 $95。如果是在 9.18~9.30 期間首次入金 $1,300 以上額外送 HK$300。此外，本月現金打新免手續費。

【2021.6 更新】6.1~6.30 期間首次入金 $2,000 以上可獲得開戶獎勵 3 股小鵬汽車（XPEV）價值約 $125 + HK$200 現金 + HK$99 融資打新券 x5。其中股票和現金獎勵價值約 $150，股票獎勵要求在活動期間參與打新認購 1 次（無論是否中籤，可使用上述贈券免手續費），因此開戶後需儘快入金在月底前參與打新。本次活動開戶獎勵比原來大幅提高了數倍，價值約 $210 美元的大禮包，可能是所有 NRA 券商裡面最高的。另一方面，據悉長橋的融資利率就要漲了，只是擼開戶獎勵還是很值得的。

申請鏈接

海外 IP 可能會顯示「本活動暫不支持當前地區用戶參與」，但只要身份證開戶鏈接仍有效，如不放心可用 VPN 翻牆回國。

身份限制

在投資方面，U.S. Person（包括 Resident Alien (RA)）與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的！所以開戶前請先搞明白自己是 RA 還是 NRA，詳見《報稅身份辨析》。長橋證券和其他允許參與港股打新的券商一樣，都明確不支持 U.S. Person（包括 RA）開戶，只允許 NRA 開戶。這家可以使用身份證或護照開戶，並會為客戶申報 W-8BEN。U.S. Person（包括 RA）若想要強行開戶，或許券商不會去核查身份，但可能面臨合規方面的巨大麻煩，風險請自負。因此我們強烈不建議 RA 強行開戶，若要開戶請先諮詢會計師和法律顧問。

標準賬戶基本狀況

  1. 開戶獎勵：（開戶獎勵經常變，請點申請鏈接查看最新信息）。
  2. 不支持美國的 ACH 轉賬，只能 Wire Transfer 出入金美元（可在 App 內兌換各國貨幣），銀行會收取 Wire Transfer Fee。請注意，扣除 Wire Transfer Fee 實際到賬滿足入金要求才能獲得開戶獎勵，因此最好多匯 $50 左右。
  3. 不支持中國境內銀行賬戶匯款轉賬，因此出入金必需有本人同名的海外銀行賬戶，比如美國的各種支票賬戶或香港銀行賬戶。
  4. 可以交易美股、港股、新加坡股、滬深 A 股（陸港通）和相應的 ETF，並可通過「全球購」交易日本、英國、德國和澳大利亞市場的部分藍籌股。
  5. 交易傭金和融資利率如下：
    1. 美股 $0.0088/share，最低 $1.88，融資利率 3.99%；
    2. 港股 0.028% 成交金額，最低 HK$15，融資利率 3.99%；
    3. 新加坡股 0.15% 成交金額，最低 SG$10，融資利率 3.99%；
    4. 滬深 A 股 0.04% 成交金額，最低 CN¥18，融資利率 8.25%；
    5. 日股 0.18% 成交金額，最低 JP¥600，融資利率 6.00%；
    6. 英股 0.18% 成交金額，最低 £8，融資利率 6.60%；
    7. 德股 0.18% 成交金額，最低 €8，融資利率 3.00%；
    8. 澳股 0.08% 成交金額，最低 A$10，融資利率 4.00%。
  6. 無賬戶管理月費，無平台費。
  7. 融資（Margin）根據 Volatility 對於 I 類大藍籌股最高支持 3.5 倍槓桿（e.g., AAPL），對於 II 類股最高支持 2 倍槓桿（e.g., TSLA）；達到 4 倍槓桿時會觸發 Margin Call。
  8. 可以參與港股打新，也支持一小部分美股打新。港股現金認購費 HK$49，融資認購費 HK$99，提供最高 20 倍槓桿，十分難得的是永遠有額度充足的 5 倍槓桿，並支持融資一手認購。打新賬戶通常建議存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 年滿 21 周歲才允許開戶。
  10. 可以 refer a friend，具體細則請看「我的」頁面選擇「邀請我的好友」。

綜合賬戶基本狀況

  1. 新人開戶獎勵：（開戶獎勵經常變，請點申請鏈接查看最新信息）。
  2. 不支持美國的 ACH 轉賬，支持 Wire Transfer 出入金美元（可在 App 內兌換各國貨幣），銀行會收取 Wire Transfer Fee。請注意，扣除 Wire Transfer Fee 實際到賬滿足入金要求才能獲得開戶獎勵，因此最好多匯 $50 左右。或者通過香港本地銀行賬戶的FPS、網銀免費轉賬。
  3. 不支持中國境內銀行賬戶匯款轉賬，因此出入金必需有本人同名的海外銀行賬戶，比如美國的各種支票賬戶或香港銀行賬戶。
  4. 可以交易美股、港股及相應的 ETF 和期權，無法交易新加坡股、滬深 A 股（陸港通）市場，不支持「全球購」交易日本、英國、德國和澳大利亞市場的部分藍籌股。
  5. （如不滿足終生免傭金條件）含平台費的交易傭金和融資利率如下：
    1. 美股 $0.0099/share，最低 $1.88，融資利率 4.8%；
    2. 港股 0.03% + HK$15，最低 HK$18，融資利率 6.5%。
  6. 無賬戶管理月費，無平台費。
  7. 融資（Margin）根據 Volatility 對於 I 類大藍籌股最高支持 3.5 倍槓桿（e.g., AAPL），對於 II 類股最高支持 2 倍槓桿（e.g., TSLA）；達到 4 倍槓桿時會觸發 Margin Call。
  8. 可以參與港股打新，也支持一小部分美股打新。在 2021.12.31 以前，打新手續費全免。在活動期過後，港股現金認購費 HK$49，融資認購費 HK$99，提供最高 33 倍槓桿打新，並支持持倉抵押認購和融資一手認購。打新賬戶通常建議存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 可以 refer a friend，具體細則請看「我的」頁面選擇「邀請我的好友」。
  10. 標準賬戶可通過這個鏈接升級為綜合賬戶：升級鏈接。升級過程會將舊賬戶里的全部資產轉倉並將數據導入新賬戶，請注意升級不可逆。
  11. 長橋證券 App 做得非常棒，是圈內公認最好的（可能沒有之一）。以下僅展示幾大特色功能，股價與指數對比、股票數據對比、全球購、供應鏈、新股日曆，點擊可看大圖：

     

總結

以下介紹的是長橋標準賬戶：

長橋證券（Long Bridge）是東南亞最大的老牌券商新加坡 Phillip 輝立證券的全披露經紀商，如同雪盈證券和早期的老虎證券依託於 IBKR，長橋用戶實際上是輝立的客戶。長橋證券創立於中國杭州，獲得阿里系資本的戰略投資以及核心團隊的技術賦能，因此其 App 開發得極為出色，是我體驗過的所有券商之中最好用的。長橋證券持有紐西蘭 FSP 牌照，若券商違規造成賬戶資金損失最高可獲金融糾紛獨立調解機制賠償 20 萬紐西蘭幣（約 13 萬美元）。而長橋的母公司輝立集團持有新加坡、美國等多國牌照，受新加坡金融法規監管，負責執行交易、資產託管和底層清算等等，客戶資金與券商運營資金相隔離，託管在新加坡安全應該是比較有保障的（詳見資金安全）。長橋證券目前可交易美國、中國香港、中國內地滬深通、新加坡的股票市場，此外還有一個「全球購」業務包含了日本、英國、德國、澳大利亞等全球主要市場里的藍籌股，和 IBKR 一樣幾乎實現了一個賬戶買遍全球優質資產。唯一不足之處是為了規避 FATCA 的長臂管轄，長橋證券目前只為 NRA 提供服務。

長橋證券是我配置海外資產最多的主力賬戶，在此之前曾跟 IBKR 等美國投資賬戶做了深度的比較，天人交戰之後最終選擇了長橋，原因如下：

  1. 融資利率相對較低。如果投資者需要使用融資長期持股，那麼 Margin Rate 就像地心引力一樣重要，直接影響 DCF 估值的貼現率。符合期望的低利率券商賬戶只有 Long Bridge 3.99%、Robinhood Gold 2.5%、IBKR Lite 2.59% 和 IBKR Pro 1.59%，其它券商的融資利率都遠高於此水平 +2% 以上。雖然長橋相比美國券商也不具備優勢，但作為 NRA 能夠選擇的其實只有 IBKR Pro。另外在歐洲市場的歐元融資利率，Long Bridge 3%、IBKR Lite 2.5%、IBKR Pro 1.5%，差距略有縮小。
  2. NRA 合規選項有限。如上所述，作為 NRA 不能使用 Robinhood Gold 和 IBKR Lite 故首先排除，唯一可與長橋比較的就是 IBKR Pro。然而，假如可投資美元資產尚未達到 $100,000，使用 IBKR Pro 需繳納月費 $10，且同樣不免傭金。儘管身為 RA 時開通的幾個投資賬戶仍可繼續使用，但是如果要注入較多資金就不得不考慮合規問題。
  3. 有無 Margin Call 很重要。IBKR Pro 開通 Portfolio Margin 要求注入凈資產在 $110,000 以上，否則只能使用風控更為嚴格的 Rules-based Margin 就會有 Reg T End of Day Initial Margin 要求隔夜槓桿最大為 2 倍，也即融資不能超過凈資產。儘管日內交易暫時允許最高 4 倍槓桿，但必須在收盤前平倉而不能過夜，這就平添了爆倉的風險。尤其可怕的是 IBKR 強行平倉前還不會給 Margin Call 預警，而是機器自動執行的。
  4. 比美國券商更高的槓桿率。作為非美國券商 Long Bridge 不受 SEC 和 FINRA 的 Reg T 約束，最高可以 3.5 倍槓桿開倉（Initial Margin 29%），並且允許 4 倍槓桿過夜（Maintenance Margin 25%），強行平倉前也會有 Margin Call 預警，只要在 3 個交易日內匯入保證金達到安全線即可，而且還有 App 及微信中文客服實時提供協助，給人感覺安心很多。
  5. 對非美國資產質押友好。IBKR Pro 的美股融資功能確實給力，但對於非美股票市場就沒有那麼友好了，尤其是在 OTC 市場交易的一級和二級 ADRs 質押率非常低。例如倫敦市場的路易威登、香港市場的騰訊控股、新加坡市場的新交所，這些公司股票都屬於全球範圍內的優質資產，但在開通 Portfolio Margin 的情況下 IBKR Pro 仍然要求很高的保證金，融不到多少槓桿。而 Long Bridge 就不存在這種「海外市場歧視」，相反，只要是好股票都支持很高的融資質押率。長橋真正實現了一個賬戶融資買遍全球優質資產。
  6. 可以打新股。長橋支持美股和港股打新也是資產快速增值的重要手段之一。相比其它打新券商，長橋的最大優勢是永遠額度充足的融資認購 5 倍槓桿，每當一大波熱門新股來臨，大家現金不夠而在其它券商需要熬夜搶額度時，就會明白這一優勢之難能可貴。長橋將來還極有可能像華泰國際一樣允許持股打新。
  7. 製作精良的 App。長橋的 App 公認比 IBKR 好用太多了。千萬別小看每天打交道的 App 界面對交易情緒的影響，畢竟這是一個看「臉」的世界。
  8. 資產託管在中立第三國。NRA 如果不想把海外資產全都押在美國，最好是以離岸美元資產的形式存托在第三國，相對中立的新加坡就是很不錯的選擇。而對於選擇回國的朋友來說，長橋的總部在中國杭州，雖然沒有營業廳但至少能夠找到辦公場所，不像 IBKR 感覺遠在天邊。

綜上原因，長橋標準賬戶非常適合 NRA 融資「持股」（而不是「炒股」因為高頻交易會產生可觀的傭金）並參與港股打新。但對於高頻交易對傭金敏感的朋友，也可選擇終生免傭金的長橋綜合賬戶（資金託管在香港）。

 

申請鏈接

海外 IP 可能會顯示「本活動暫不支持當前地區用戶參與」，但只要身份證開戶鏈接仍有效，如不放心可用 VPN 翻牆回國。

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