长桥证券投资账户：NRA 买遍全球资产并参与打新的好选择【2021.10 更新：升级为终生免佣金账户 最高奖励HK$600和2股小鹏汽车】

     2021-06-25     2023-09-19 29 Comments

投资账户

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长桥证券投资账户简介

【2021.10 更新】长桥证券升级为非披露经纪商（Non-Disclosed Broker）推出了综合账户，如同 老虎证券 脱离 IBKR，新账户不再由新加坡 Phillip 辉立证券 底层清算和托管。今后长桥分为标准账户（旧）和综合账户（新）：标准账户依托于新加坡老牌券商辉立证券现仍可开户（无奖励）或继续使用已有账户，优势是可交易美港股以外的欧洲、日本、新加坡等市场，并且资金托管在第三国新加坡；综合账户由长桥证券（香港）独立运作，优势是有丰厚的开户奖励、限时免打新手续费、终生免佣金等一系列福利。以下分别提供两种账户的开户申请链接，大家可根据需求自行选择合适的账户。

【2021.9 更新】9.1~9.30 期间首次入金 $2,600 以上可获得开户奖励 1 股小鹏汽车（XPEV）价值约 $40；首次入金 $10,000 以上可获得开户奖励 1 股拼多多（PDD）价值约 $95。如果是在 9.18~9.30 期间首次入金 $1,300 以上额外送 HK$300。此外，本月现金打新免手续费。

【2021.6 更新】6.1~6.30 期间首次入金 $2,000 以上可获得开户奖励 3 股小鹏汽车（XPEV）价值约 $125 + HK$200 现金 + HK$99 融资打新券 x5。其中股票和现金奖励价值约 $150，股票奖励要求在活动期间参与打新认购 1 次（无论是否中签，可使用上述赠券免手续费），因此开户后需尽快入金在月底前参与打新。本次活动开户奖励比原来大幅提高了数倍，价值约 $210 美元的大礼包，可能是所有 NRA 券商里面最高的。另一方面，据悉长桥的融资利率就要涨了，只是撸开户奖励还是很值得的。

申请链接

海外 IP 可能会显示“本活动暂不支持当前地区用户参与”，但只要身份证开户链接仍有效，如不放心可用 VPN 翻墙回国。

身份限制

在投资方面，U.S. Person（包括 Resident Alien (RA)）与 Non-Resident Alien (NRA) 的税制是不同的！所以开户前请先搞明白自己是 RA 还是 NRA，详见《报税身份辨析》。长桥证券和其他允许参与港股打新的券商一样，都明确不支持 U.S. Person（包括 RA）开户，只允许 NRA 开户。这家可以使用身份证或护照开户，并会为客户申报 W-8BEN。U.S. Person（包括 RA）若想要强行开户，或许券商不会去核查身份，但可能面临合规方面的巨大麻烦，风险请自负。因此我们强烈不建议 RA 强行开户，若要开户请先咨询会计师和法律顾问。

标准账户基本状况

  1. 开户奖励：（开户奖励经常变，请点申请链接查看最新信息）。
  2. 不支持美国的 ACH 转账，只能 Wire Transfer 出入金美元（可在 App 内兑换各国货币），银行会收取 Wire Transfer Fee。请注意，扣除 Wire Transfer Fee 实际到账满足入金要求才能获得开户奖励，因此最好多汇 $50 左右。
  3. 不支持中国境内银行账户汇款转账，因此出入金必需有本人同名的海外银行账户，比如美国的各种支票账户或香港银行账户。
  4. 可以交易美股、港股、新加坡股、沪深 A 股（陆港通）和相应的 ETF，并可通过“全球购”交易日本、英国、德国和澳大利亚市场的部分蓝筹股。
  5. 交易佣金和融资利率如下：
    1. 美股 $0.0088/share，最低 $1.88，融资利率 3.99%；
    2. 港股 0.028% 成交金额，最低 HK$15，融资利率 3.99%；
    3. 新加坡股 0.15% 成交金额，最低 SG$10，融资利率 3.99%；
    4. 沪深 A 股 0.04% 成交金额，最低 CN¥18，融资利率 8.25%；
    5. 日股 0.18% 成交金额，最低 JP¥600，融资利率 6.00%；
    6. 英股 0.18% 成交金额，最低 £8，融资利率 6.60%；
    7. 德股 0.18% 成交金额，最低 €8，融资利率 3.00%；
    8. 澳股 0.08% 成交金额，最低 A$10，融资利率 4.00%。
  6. 无账户管理月费，无平台费。
  7. 融资（Margin）根据 Volatility 对于 I 类大蓝筹股最高支持 3.5 倍杠杆（e.g., AAPL），对于 II 类股最高支持 2 倍杠杆（e.g., TSLA）；达到 4 倍杠杆时会触发 Margin Call。
  8. 可以参与港股打新，也支持一小部分美股打新。港股现金认购费 HK$49，融资认购费 HK$99，提供最高 20 倍杠杆，十分难得的是永远有额度充足的 5 倍杠杆，并支持融资一手认购。打新账户通常建议存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 年满 21 周岁才允许开户。
  10. 可以 refer a friend，具体细则请看“我的”页面选择“邀请我的好友”。

综合账户基本状况

  1. 新人开户奖励：（开户奖励经常变，请点申请链接查看最新信息）。
  2. 不支持美国的 ACH 转账，支持 Wire Transfer 出入金美元（可在 App 内兑换各国货币），银行会收取 Wire Transfer Fee。请注意，扣除 Wire Transfer Fee 实际到账满足入金要求才能获得开户奖励，因此最好多汇 $50 左右。或者通过香港本地银行账户的FPS、网银免费转账。
  3. 不支持中国境内银行账户汇款转账，因此出入金必需有本人同名的海外银行账户，比如美国的各种支票账户或香港银行账户。
  4. 可以交易美股、港股及相应的 ETF 和期权，无法交易新加坡股、沪深 A 股（陆港通）市场，不支持“全球购”交易日本、英国、德国和澳大利亚市场的部分蓝筹股。
  5. （如不满足终生免佣金条件）含平台费的交易佣金和融资利率如下：
    1. 美股 $0.0099/share，最低 $1.88，融资利率 4.8%；
    2. 港股 0.03% + HK$15，最低 HK$18，融资利率 6.5%。
  6. 无账户管理月费，无平台费。
  7. 融资（Margin）根据 Volatility 对于 I 类大蓝筹股最高支持 3.5 倍杠杆（e.g., AAPL），对于 II 类股最高支持 2 倍杠杆（e.g., TSLA）；达到 4 倍杠杆时会触发 Margin Call。
  8. 可以参与港股打新，也支持一小部分美股打新。在 2021.12.31 以前，打新手续费全免。在活动期过后，港股现金认购费 HK$49，融资认购费 HK$99，提供最高 33 倍杠杆打新，并支持持仓抵押认购和融资一手认购。打新账户通常建议存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 可以 refer a friend，具体细则请看“我的”页面选择“邀请我的好友”。
  10. 标准账户可通过这个链接升级为综合账户：升级链接。升级过程会将旧账户里的全部资产转仓并将数据导入新账户，请注意升级不可逆。
  11. 长桥证券 App 做得非常棒，是圈内公认最好的（可能没有之一）。以下仅展示几大特色功能，股价与指数对比、股票数据对比、全球购、供应链、新股日历，点击可看大图：

     

总结

以下介绍的是长桥标准账户：

长桥证券（Long Bridge）是东南亚最大的老牌券商新加坡 Phillip 辉立证券的全披露经纪商，如同雪盈证券和早期的老虎证券依托于 IBKR，长桥用户实际上是辉立的客户。长桥证券创立于中国杭州，获得阿里系资本的战略投资以及核心团队的技术赋能，因此其 App 开发得极为出色，是我体验过的所有券商之中最好用的。长桥证券持有新西兰 FSP 牌照，若券商违规造成账户资金损失最高可获金融纠纷独立调解机制赔偿 20 万新西兰币（约 13 万美元）。而长桥的母公司辉立集团持有新加坡、美国等多国牌照，受新加坡金融法规监管，负责执行交易、资产托管和底层清算等等，客户资金与券商运营资金相隔离，托管在新加坡安全应该是比较有保障的（详见资金安全）。长桥证券目前可交易美国、中国香港、中国内地沪深通、新加坡的股票市场，此外还有一个“全球购”业务包含了日本、英国、德国、澳大利亚等全球主要市场里的蓝筹股，和 IBKR 一样几乎实现了一个账户买遍全球优质资产。唯一不足之处是为了规避 FATCA 的长臂管辖，长桥证券目前只为 NRA 提供服务。

长桥证券是我配置海外资产最多的主力账户，在此之前曾跟 IBKR 等美国投资账户做了深度的比较，天人交战之后最终选择了长桥，原因如下：

  1. 融资利率相对较低。如果投资者需要使用融资长期持股，那么 Margin Rate 就像地心引力一样重要，直接影响 DCF 估值的贴现率。符合期望的低利率券商账户只有 Long Bridge 3.99%、Robinhood Gold 2.5%、IBKR Lite 2.59% 和 IBKR Pro 1.59%，其它券商的融资利率都远高于此水平 +2% 以上。虽然长桥相比美国券商也不具备优势，但作为 NRA 能够选择的其实只有 IBKR Pro。另外在欧洲市场的欧元融资利率，Long Bridge 3%、IBKR Lite 2.5%、IBKR Pro 1.5%，差距略有缩小。
  2. NRA 合规选项有限。如上所述，作为 NRA 不能使用 Robinhood Gold 和 IBKR Lite 故首先排除，唯一可与长桥比较的就是 IBKR Pro。然而，假如可投资美元资产尚未达到 $100,000，使用 IBKR Pro 需缴纳月费 $10，且同样不免佣金。尽管身为 RA 时开通的几个投资账户仍可继续使用，但是如果要注入较多资金就不得不考虑合规问题。
  3. 有无 Margin Call 很重要。IBKR Pro 开通 Portfolio Margin 要求注入净资产在 $110,000 以上，否则只能使用风控更为严格的 Rules-based Margin 就会有 Reg T End of Day Initial Margin 要求隔夜杠杆最大为 2 倍，也即融资不能超过净资产。尽管日内交易暂时允许最高 4 倍杠杆，但必须在收盘前平仓而不能过夜，这就平添了爆仓的风险。尤其可怕的是 IBKR 强行平仓前还不会给 Margin Call 预警，而是机器自动执行的。
  4. 比美国券商更高的杠杆率。作为非美国券商 Long Bridge 不受 SEC 和 FINRA 的 Reg T 约束，最高可以 3.5 倍杠杆开仓（Initial Margin 29%），并且允许 4 倍杠杆过夜（Maintenance Margin 25%），强行平仓前也会有 Margin Call 预警，只要在 3 个交易日内汇入保证金达到安全线即可，而且还有 App 及微信中文客服实时提供协助，给人感觉安心很多。
  5. 对非美国资产质押友好。IBKR Pro 的美股融资功能确实给力，但对于非美股票市场就没有那么友好了，尤其是在 OTC 市场交易的一级和二级 ADRs 质押率非常低。例如伦敦市场的路易威登、香港市场的腾讯控股、新加坡市场的新交所，这些公司股票都属于全球范围内的优质资产，但在开通 Portfolio Margin 的情况下 IBKR Pro 仍然要求很高的保证金，融不到多少杠杆。而 Long Bridge 就不存在这种“海外市场歧视”，相反，只要是好股票都支持很高的融资质押率。长桥真正实现了一个账户融资买遍全球优质资产。
  6. 可以打新股。长桥支持美股和港股打新也是资产快速增值的重要手段之一。相比其它打新券商，长桥的最大优势是永远额度充足的融资认购 5 倍杠杆，每当一大波热门新股来临，大家现金不够而在其它券商需要熬夜抢额度时，就会明白这一优势之难能可贵。长桥将来还极有可能像华泰国际一样允许持股打新。
  7. 制作精良的 App。长桥的 App 公认比 IBKR 好用太多了。千万别小看每天打交道的 App 界面对交易情绪的影响，毕竟这是一个看“脸”的世界。
  8. 资产托管在中立第三国。NRA 如果不想把海外资产全都押在美国，最好是以离岸美元资产的形式存托在第三国，相对中立的新加坡就是很不错的选择。而对于选择回国的朋友来说，长桥的总部在中国杭州，虽然没有营业厅但至少能够找到办公场所，不像 IBKR 感觉远在天边。

综上原因，长桥标准账户非常适合 NRA 融资“持股”（而不是“炒股”因为高频交易会产生可观的佣金）并参与港股打新。但对于高频交易对佣金敏感的朋友，也可选择终生免佣金的长桥综合账户（资金托管在香港）。

 

申请链接

海外 IP 可能会显示“本活动暂不支持当前地区用户参与”，但只要身份证开户链接仍有效，如不放心可用 VPN 翻墙回国。

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