長橋證券投資賬戶:NRA 買遍全球資產並參與打新的好選擇【2021.10 更新:升級為終生免傭金賬戶 最高獎勵HK$600和2股小鵬汽車】

長橋證券投資賬戶簡介

【2021.10 更新】長橋證券升級為非披露經紀商(Non-Disclosed Broker)推出了綜合賬戶,如同 老虎證券 脫離 IBKR,新賬戶不再由新加坡 Phillip 輝立證券 底層清算和託管。今後長橋分為標準賬戶(舊)綜合賬戶(新):標準賬戶依託於新加坡老牌券商輝立證券現仍可開戶(無獎勵)或繼續使用已有賬戶,優勢是可交易美港股以外的歐洲、日本、新加坡等市場,並且資金託管在第三國新加坡;綜合賬戶由長橋證券(香港)獨立運作,優勢是有豐厚的開戶獎勵、限時免打新手續費、終生免傭金等一系列福利。以下分別提供兩種賬戶的開戶申請鏈接,大家可根據需求自行選擇合適的賬戶。

【2021.9 更新】9.1~9.30 期間首次入金 $2,600 以上可獲得開戶獎勵 1 股小鵬汽車(XPEV)價值約 $40;首次入金 $10,000 以上可獲得開戶獎勵 1 股拼多多(PDD)價值約 $95。如果是在 9.18~9.30 期間首次入金 $1,300 以上額外送 HK$300。此外,本月現金打新免手續費。

【2021.6 更新】6.1~6.30 期間首次入金 $2,000 以上可獲得開戶獎勵 3 股小鵬汽車(XPEV)價值約 $125 + HK$200 現金 + HK$99 融資打新券 x5。其中股票和現金獎勵價值約 $150,股票獎勵要求在活動期間參與打新認購 1 次(無論是否中籤,可使用上述贈券免手續費),因此開戶後需儘快入金在月底前參與打新。本次活動開戶獎勵比原來大幅提高了數倍,價值約 $210 美元的大禮包,可能是所有 NRA 券商裏面最高的。另一方面,據悉長橋的融資利率就要漲了,只是擼開戶獎勵還是很值得的。

【2021.3 更新】IoT 雲平台塗鴉智能即將在美股上市了,這次可以打新的券商有長橋證券、Moomoo/富途證券TradeUP/老虎證券。或許是同屬阿里系的緣故,長橋證券終於繼小鵬汽車之後這麼長時間有了第二支可以打新的美股,配額和首日漲幅都值得期待,長橋申購直達鏈接。關於打新的更多內容請閱讀《可參與美股港股打新的券商對比介紹》。

申請鏈接

海外 IP 可能會顯示「本活動暫不支持當前地區用戶參與」,但只要身份證開戶鏈接仍有效,如不放心可用 VPN 翻牆回國。

身份限制

在投資方面,U.S. Person(包括 Resident Alien (RA))與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的!所以開戶前請先搞明白自己是 RA 還是 NRA,詳見《報稅身份辨析》。長橋證券和其他允許參與港股打新的券商一樣,都明確不支持 U.S. Person(包括 RA)開戶,只允許 NRA 開戶。這家可以使用身份證或護照開戶,並會為客戶申報 W-8BEN。U.S. Person(包括 RA)若想要強行開戶,或許券商不會去核查身份,但可能面臨合規方面的巨大麻煩,風險請自負。因此我們強烈不建議 RA 強行開戶,若要開戶請先諮詢會計師和法律顧問。

標準賬戶基本狀況

  1. 開戶獎勵:無。
  2. 不支持美國的 ACH 轉賬,只能 Wire Transfer 出入金美元(可在 App 內兌換各國貨幣),銀行會收取 Wire Transfer Fee。請注意,扣除 Wire Transfer Fee 實際到賬滿足入金要求才能獲得開戶獎勵,因此最好多匯 $50 左右。
  3. 不支持中國境內銀行賬戶匯款轉賬,因此出入金必需有本人同名的海外銀行賬戶,比如美國的各種支票賬戶或香港銀行賬戶。
  4. 可以交易美股、港股、新加坡股、滬深 A 股(陸港通)和相應的 ETF,並可通過「全球購」交易日本、英國、德國和澳大利亞市場的部分藍籌股
  5. 交易傭金和融資利率如下:
    1. 美股 $0.0088/share,最低 $1.88,融資利率 3.99%;
    2. 港股 0.028% 成交金額,最低 HK$15,融資利率 3.99%;
    3. 新加坡股 0.15% 成交金額,最低 SG$10,融資利率 3.99%;
    4. 滬深 A 股 0.04% 成交金額,最低 CN¥18,融資利率 8.25%;
    5. 日股 0.18% 成交金額,最低 JP¥600,融資利率 6.00%;
    6. 英股 0.18% 成交金額,最低 £8,融資利率 6.60%;
    7. 德股 0.18% 成交金額,最低 €8,融資利率 3.00%;
    8. 澳股 0.08% 成交金額,最低 A$10,融資利率 4.00%。
  6. 無賬戶管理月費,無平台費。
  7. 融資(Margin)根據 Volatility 對於 I 類大藍籌股最高支持 3.5 倍槓桿(e.g., AAPL),對於 II 類股最高支持 2 倍槓桿(e.g., TSLA);達到 4 倍槓桿時會觸發 Margin Call。
  8. 可以參與港股打新,也支持一小部分美股打新。港股現金認購費 HK$49,融資認購費 HK$99,提供最高 20 倍槓桿,十分難得的是永遠有額度充足的 5 倍槓桿,並支持融資一手認購。打新賬戶通常建議存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 年滿 21 周歲才允許開戶。
  10. 可以 refer a friend,具體細則請看「我的」頁面選擇「邀請我的好友」。

綜合賬戶基本狀況

  1. 新人開戶獎勵:2021.10.31 前累計凈轉入不少於 HK$20,000 港元送 HK$300 港元現金 + 1 股小鵬汽車(XPEV);累計凈轉入不少於 HK$78,000 港元送 HK$600 港元現金 + 2 股小鵬汽車(XPEV);首次轉倉股票市值不少於 HK$20,000 港元送 HK$500 港元現金。滿足任何一種活動享美股和港股交易終生免傭金。港股交易免傭金的券商目前還是非常少有的,但請注意綜合賬戶會收平台費:美股 $0.005/share,港股 HK$15 每筆。
  2. 不支持美國的 ACH 轉賬,支持 Wire Transfer 出入金美元(可在 App 內兌換各國貨幣),銀行會收取 Wire Transfer Fee。請注意,扣除 Wire Transfer Fee 實際到賬滿足入金要求才能獲得開戶獎勵,因此最好多匯 $50 左右。或者通過香港本地銀行賬戶的FPS、網銀免費轉賬。
  3. 不支持中國境內銀行賬戶匯款轉賬,因此出入金必需有本人同名的海外銀行賬戶,比如美國的各種支票賬戶或香港銀行賬戶。
  4. 可以交易美股、港股及相應的 ETF 和期權,無法交易新加坡股、滬深 A 股(陸港通)市場,不支持「全球購」交易日本、英國、德國和澳大利亞市場的部分藍籌股
  5. (如不滿足終生免傭金條件)含平台費的交易傭金和融資利率如下:
    1. 美股 $0.0099/share,最低 $1.88,融資利率 4.8%;
    2. 港股 0.03% + HK$15,最低 HK$18,融資利率 6.5%。
  6. 無賬戶管理月費,無平台費。
  7. 融資(Margin)根據 Volatility 對於 I 類大藍籌股最高支持 3.5 倍槓桿(e.g., AAPL),對於 II 類股最高支持 2 倍槓桿(e.g., TSLA);達到 4 倍槓桿時會觸發 Margin Call。
  8. 可以參與港股打新,也支持一小部分美股打新。在 2021.12.31 以前,打新手續費全免。在活動期過後,港股現金認購費 HK$49,融資認購費 HK$99,提供最高 33 倍槓桿打新,並支持持倉抵押認購和融資一手認購。打新賬戶通常建議存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 可以 refer a friend,具體細則請看「我的」頁面選擇「邀請我的好友」。
  10. 標準賬戶可通過這個鏈接升級為綜合賬戶:升級鏈接。升級過程會將舊賬戶里的全部資產轉倉並將數據導入新賬戶,請注意升級不可逆。
  11. 長橋證券 App 做得非常棒,是圈內公認最好的(可能沒有之一)。以下僅展示幾大特色功能,股價與指數對比、股票數據對比、全球購、供應鏈、新股日曆,點擊可看大圖:

總結

以下介紹的是長橋標準賬戶:

長橋證券(Long Bridge)是東南亞最大的老牌券商新加坡 Phillip 輝立證券的全披露經紀商,如同雪盈證券和早期的老虎證券依託於 IBKR,長橋用戶實際上是輝立的客戶。長橋證券創立於中國杭州,獲得阿里系資本的戰略投資以及核心團隊的技術賦能,因此其 App 開發得極為出色,是我體驗過的所有券商之中最好用的。長橋證券持有新西蘭 FSP 牌照,若券商違規造成賬戶資金損失最高可獲金融糾紛獨立調解機制賠償 20 萬新西蘭幣(約 13 萬美元)。而長橋的母公司輝立集團持有新加坡、美國等多國牌照,受新加坡金融法規監管,負責執行交易、資產託管和底層清算等等,客戶資金與券商運營資金相隔離,託管在新加坡安全應該是比較有保障的(詳見資金安全)。長橋證券目前可交易美國、中國香港、中國內地滬深通、新加坡的股票市場,此外還有一個「全球購」業務包含了日本、英國、德國、澳大利亞等全球主要市場里的藍籌股,和 IBKR 一樣幾乎實現了一個賬戶買遍全球優質資產。唯一不足之處是為了規避 FATCA 的長臂管轄,長橋證券目前只為 NRA 提供服務。

長橋證券是我配置海外資產最多的主力賬戶,在此之前曾跟 IBKR 等美國投資賬戶做了深度的比較,天人交戰之後最終選擇了長橋,原因如下:

  1. 融資利率相對較低。如果投資者需要使用融資長期持股,那麼 Margin Rate 就像地心引力一樣重要,直接影響 DCF 估值的貼現率。符合期望的低利率券商賬戶只有 Long Bridge 3.99%、Robinhood Gold 2.5%、IBKR Lite 2.59% 和 IBKR Pro 1.59%,其它券商的融資利率都遠高於此水平 +2% 以上。雖然長橋相比美國券商也不具備優勢,但作為 NRA 能夠選擇的其實只有 IBKR Pro。另外在歐洲市場的歐元融資利率,Long Bridge 3%、IBKR Lite 2.5%、IBKR Pro 1.5%,差距略有縮小。
  2. NRA 合規選項有限。如上所述,作為 NRA 不能使用 Robinhood Gold 和 IBKR Lite 故首先排除,唯一可與長橋比較的就是 IBKR Pro。然而,假如可投資美元資產尚未達到 $100,000,使用 IBKR Pro 需繳納月費 $10,且同樣不免傭金。儘管身為 RA 時開通的幾個投資賬戶仍可繼續使用,但是如果要注入較多資金就不得不考慮合規問題。
  3. 有無 Margin Call 很重要。IBKR Pro 開通 Portfolio Margin 要求注入凈資產在 $110,000 以上,否則只能使用風控更為嚴格的 Rules-based Margin 就會有 Reg T End of Day Initial Margin 要求隔夜槓桿最大為 2 倍,也即融資不能超過凈資產。儘管日內交易暫時允許最高 4 倍槓桿,但必須在收盤前平倉而不能過夜,這就平添了爆倉的風險。尤其可怕的是 IBKR 強行平倉前還不會給 Margin Call 預警,而是機器自動執行的。
  4. 比美國券商更高的槓桿率。作為非美國券商 Long Bridge 不受 SECFINRA 的 Reg T 約束,最高可以 3.5 倍槓桿開倉(Initial Margin 29%),並且允許 4 倍槓桿過夜(Maintenance Margin 25%),強行平倉前也會有 Margin Call 預警,只要在 3 個交易日內匯入保證金達到安全線即可,而且還有 App 及微信中文客服實時提供協助,給人感覺安心很多。
  5. 對非美國資產質押友好。IBKR Pro 的美股融資功能確實給力,但對於非美股票市場就沒有那麼友好了,尤其是在 OTC 市場交易的一級和二級 ADRs 質押率非常低。例如倫敦市場的路易威登、香港市場的騰訊控股、新加坡市場的新交所,這些公司股票都屬於全球範圍內的優質資產,但在開通 Portfolio Margin 的情況下 IBKR Pro 仍然要求很高的保證金,融不到多少槓桿。而 Long Bridge 就不存在這種「海外市場歧視」,相反,只要是好股票都支持很高的融資質押率。長橋真正實現了一個賬戶融資買遍全球優質資產。
  6. 可以打新股。長橋支持美股和港股打新也是資產快速增值的重要手段之一。相比其它打新券商,長橋的最大優勢是永遠額度充足的融資認購 5 倍槓桿,每當一大波熱門新股來臨,大家現金不夠而在其它券商需要熬夜搶額度時,就會明白這一優勢之難能可貴。長橋將來還極有可能像華泰國際一樣允許持股打新。
  7. 製作精良的 App。長橋的 App 公認比 IBKR 好用太多了。千萬別小看每天打交道的 App 界面對交易情緒的影響,畢竟這是一個看「臉」的世界。
  8. 資產託管在中立第三國。NRA 如果不想把海外資產全都押在美國,最好是以離岸美元資產的形式存托在第三國,相對中立的新加坡就是很不錯的選擇。而對於選擇回國的朋友來說,長橋的總部在中國杭州,雖然沒有營業廳但至少能夠找到辦公場所,不像 IBKR 感覺遠在天邊。

綜上原因,長橋標準賬戶非常適合 NRA 融資「持股」(而不是「炒股」因為高頻交易會產生可觀的傭金)並參與港股打新。但對於高頻交易對傭金敏感的朋友,也可選擇終生免傭金的長橋綜合賬戶(資金託管在香港)。

 

申請鏈接

海外 IP 可能會顯示「本活動暫不支持當前地區用戶參與」,但只要身份證開戶鏈接仍有效,如不放心可用 VPN 翻牆回國。


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