长桥证券投资账户:NRA 买遍全球资产并参与打新的好选择【2021.10 更新:升级为终生免佣金的长桥香港综合账户】

长桥证券投资账户简介

【2021.10 更新】长桥证券升级为非披露经纪商(Non-Disclosed Broker)推出了综合账户,如同 老虎证券 脱离 IBKR,新账户不再由新加坡 Phillip 辉立证券 底层清算和托管。今后长桥分为标准账户(旧)综合账户(新):标准账户依托于新加坡老牌券商辉立证券现仍可开户(无奖励)或继续使用已有账户,优势是可交易美港股以外的欧洲、日本、新加坡等市场,并且资金托管在第三国新加坡;综合账户由长桥证券(香港)独立运作,优势是有丰厚的开户奖励、限时免打新手续费、终生免佣金等一系列福利。以下分别提供两种账户的开户申请链接,大家可根据需求自行选择合适的账户。

【2021.9 更新】9.1~9.30 期间首次入金 $2,600 以上可获得开户奖励 1 股小鹏汽车(XPEV)价值约 $40;首次入金 $10,000 以上可获得开户奖励 1 股拼多多(PDD)价值约 $95。如果是在 9.18~9.30 期间首次入金 $1,300 以上额外送 HK$300。此外,本月现金打新免手续费。

【2021.6 更新】6.1~6.30 期间首次入金 $2,000 以上可获得开户奖励 3 股小鹏汽车(XPEV)价值约 $125 + HK$200 现金 + HK$99 融资打新券 x5。其中股票和现金奖励价值约 $150,股票奖励要求在活动期间参与打新认购 1 次(无论是否中签,可使用上述赠券免手续费),因此开户后需尽快入金在月底前参与打新。本次活动开户奖励比原来大幅提高了数倍,价值约 $210 美元的大礼包,可能是所有 NRA 券商里面最高的。另一方面,据悉长桥的融资利率就要涨了,只是撸开户奖励还是很值得的。

【2021.3 更新】IoT 云平台涂鸦智能即将在美股上市了,这次可以打新的券商有长桥证券、Moomoo/富途证券TradeUP/老虎证券。或许是同属阿里系的缘故,长桥证券终于继小鹏汽车之后这么长时间有了第二支可以打新的美股,配额和首日涨幅都值得期待,长桥申购直达链接。关于打新的更多内容请阅读《可参与美股港股打新的券商对比介绍》。

申请链接

海外 IP 可能会显示“本活动暂不支持当前地区用户参与”,但只要身份证开户链接仍有效,如不放心可用 VPN 翻墙回国。

身份限制

在投资方面,U.S. Person(包括 Resident Alien (RA))与 Non-Resident Alien (NRA) 的税制是不同的!所以开户前请先搞明白自己是 RA 还是 NRA,详见《报税身份辨析》。长桥证券和其他允许参与港股打新的券商一样,都明确不支持 U.S. Person(包括 RA)开户,只允许 NRA 开户。这家可以使用身份证或护照开户,并会为客户申报 W-8BEN。U.S. Person(包括 RA)若想要强行开户,或许券商不会去核查身份,但可能面临合规方面的巨大麻烦,风险请自负。因此我们强烈不建议 RA 强行开户,若要开户请先咨询会计师和法律顾问。

标准账户基本状况

  1. 开户奖励:无。
  2. 不支持美国的 ACH 转账,只能 Wire Transfer 出入金美元(可在 App 内兑换各国货币),银行会收取 Wire Transfer Fee。请注意,扣除 Wire Transfer Fee 实际到账满足入金要求才能获得开户奖励,因此最好多汇 $50 左右。
  3. 不支持中国境内银行账户汇款转账,因此出入金必需有本人同名的海外银行账户,比如美国的各种支票账户或香港银行账户。
  4. 可以交易美股、港股、新加坡股、沪深 A 股(陆港通)和相应的 ETF,并可通过“全球购”交易日本、英国、德国和澳大利亚市场的部分蓝筹股
  5. 交易佣金和融资利率如下:
    1. 美股 $0.0088/share,最低 $1.88,融资利率 3.99%;
    2. 港股 0.028% 成交金额,最低 HK$15,融资利率 3.99%;
    3. 新加坡股 0.15% 成交金额,最低 SG$10,融资利率 3.99%;
    4. 沪深 A 股 0.04% 成交金额,最低 CN¥18,融资利率 8.25%;
    5. 日股 0.18% 成交金额,最低 JP¥600,融资利率 6.00%;
    6. 英股 0.18% 成交金额,最低 £8,融资利率 6.60%;
    7. 德股 0.18% 成交金额,最低 €8,融资利率 3.00%;
    8. 澳股 0.08% 成交金额,最低 A$10,融资利率 4.00%。
  6. 无账户管理月费,无平台费。
  7. 融资(Margin)根据 Volatility 对于 I 类大蓝筹股最高支持 3.5 倍杠杆(e.g., AAPL),对于 II 类股最高支持 2 倍杠杆(e.g., TSLA);达到 4 倍杠杆时会触发 Margin Call。
  8. 可以参与港股打新,也支持一小部分美股打新。港股现金认购费 HK$49,融资认购费 HK$99,提供最高 20 倍杠杆,十分难得的是永远有额度充足的 5 倍杠杆,并支持融资一手认购。打新账户通常建议存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 年满 21 周岁才允许开户。
  10. 可以 refer a friend,具体细则请看“我的”页面选择“邀请我的好友”。

综合账户基本状况

  1. 开户奖励:累计净转入(包括汇入现金和股票转仓)资产不少于 HK$20,000 港元送 HK$300 港元现金,并享港股交易终生免佣金;累计净转入(包括汇入现金和股票转仓)资产不少于 HK$78,000 港元送 HK$600 港元现金,并享美股和港股交易终生免佣金。港股交易免佣金的券商目前还是非常少有的,但请注意综合账户会收平台费:美股 $0.005/share,港股 HK$15 每笔。
  2. 不支持美国的 ACH 转账,支持 Wire Transfer 出入金美元(可在 App 内兑换各国货币),银行会收取 Wire Transfer Fee。请注意,扣除 Wire Transfer Fee 实际到账满足入金要求才能获得开户奖励,因此最好多汇 $50 左右。或者通过香港本地银行账户的FPS、网银免费转账。
  3. 不支持中国境内银行账户汇款转账,因此出入金必需有本人同名的海外银行账户,比如美国的各种支票账户或香港银行账户。
  4. 可以交易美股、港股及相应的 ETF 和期权,无法交易新加坡股、沪深 A 股(陆港通)市场,不支持“全球购”交易日本、英国、德国和澳大利亚市场的部分蓝筹股
  5. (如不满足终生免佣金条件)含平台费的交易佣金和融资利率如下:
    1. 美股 $0.0099/share,最低 $1.88,融资利率 4.8%;
    2. 港股 0.03% + HK$15,最低 HK$18,融资利率 6.5%。
  6. 无账户管理月费,无平台费。
  7. 融资(Margin)根据 Volatility 对于 I 类大蓝筹股最高支持 3.5 倍杠杆(e.g., AAPL),对于 II 类股最高支持 2 倍杠杆(e.g., TSLA);达到 4 倍杠杆时会触发 Margin Call。
  8. 可以参与港股打新,也支持一小部分美股打新。在 2021.12.31 以前,打新手续费全免。在活动期过后,港股现金认购费 HK$49,融资认购费 HK$99,提供最高 33 倍杠杆打新,并支持持仓抵押认购和融资一手认购。打新账户通常建议存入 $2,000~$3,000 美元。
  9. 可以 refer a friend,具体细则请看“我的”页面选择“邀请我的好友”。
  10. 标准账户可通过这个链接升级为综合账户:升级链接。升级过程会将旧账户里的全部资产转仓并将数据导入新账户,请注意升级不可逆。
  11. 长桥证券 App 做得非常棒,是圈内公认最好的(可能没有之一)。以下仅展示几大特色功能,股价与指数对比、股票数据对比、全球购、供应链、新股日历,点击可看大图:

总结

以下介绍的是长桥标准账户:

长桥证券(Long Bridge)是东南亚最大的老牌券商新加坡 Phillip 辉立证券的全披露经纪商,如同雪盈证券和早期的老虎证券依托于 IBKR,长桥用户实际上是辉立的客户。长桥证券创立于中国杭州,获得阿里系资本的战略投资以及核心团队的技术赋能,因此其 App 开发得极为出色,是我体验过的所有券商之中最好用的。长桥证券持有新西兰 FSP 牌照,若券商违规造成账户资金损失最高可获金融纠纷独立调解机制赔偿 20 万新西兰币(约 13 万美元)。而长桥的母公司辉立集团持有新加坡、美国等多国牌照,受新加坡金融法规监管,负责执行交易、资产托管和底层清算等等,客户资金与券商运营资金相隔离,托管在新加坡安全应该是比较有保障的(详见资金安全)。长桥证券目前可交易美国、中国香港、中国内地沪深通、新加坡的股票市场,此外还有一个“全球购”业务包含了日本、英国、德国、澳大利亚等全球主要市场里的蓝筹股,和 IBKR 一样几乎实现了一个账户买遍全球优质资产。唯一不足之处是为了规避 FATCA 的长臂管辖,长桥证券目前只为 NRA 提供服务。

长桥证券是我配置海外资产最多的主力账户,在此之前曾跟 IBKR 等美国投资账户做了深度的比较,天人交战之后最终选择了长桥,原因如下:

  1. 融资利率相对较低。如果投资者需要使用融资长期持股,那么 Margin Rate 就像地心引力一样重要,直接影响 DCF 估值的贴现率。符合期望的低利率券商账户只有 Long Bridge 3.99%、Robinhood Gold 2.5%、IBKR Lite 2.59% 和 IBKR Pro 1.59%,其它券商的融资利率都远高于此水平 +2% 以上。虽然长桥相比美国券商也不具备优势,但作为 NRA 能够选择的其实只有 IBKR Pro。另外在欧洲市场的欧元融资利率,Long Bridge 3%、IBKR Lite 2.5%、IBKR Pro 1.5%,差距略有缩小。
  2. NRA 合规选项有限。如上所述,作为 NRA 不能使用 Robinhood Gold 和 IBKR Lite 故首先排除,唯一可与长桥比较的就是 IBKR Pro。然而,假如可投资美元资产尚未达到 $100,000,使用 IBKR Pro 需缴纳月费 $10,且同样不免佣金。尽管身为 RA 时开通的几个投资账户仍可继续使用,但是如果要注入较多资金就不得不考虑合规问题。
  3. 有无 Margin Call 很重要。IBKR Pro 开通 Portfolio Margin 要求注入净资产在 $110,000 以上,否则只能使用风控更为严格的 Rules-based Margin 就会有 Reg T End of Day Initial Margin 要求隔夜杠杆最大为 2 倍,也即融资不能超过净资产。尽管日内交易暂时允许最高 4 倍杠杆,但必须在收盘前平仓而不能过夜,这就平添了爆仓的风险。尤其可怕的是 IBKR 强行平仓前还不会给 Margin Call 预警,而是机器自动执行的。
  4. 比美国券商更高的杠杆率。作为非美国券商 Long Bridge 不受 SECFINRA 的 Reg T 约束,最高可以 3.5 倍杠杆开仓(Initial Margin 29%),并且允许 4 倍杠杆过夜(Maintenance Margin 25%),强行平仓前也会有 Margin Call 预警,只要在 3 个交易日内汇入保证金达到安全线即可,而且还有 App 及微信中文客服实时提供协助,给人感觉安心很多。
  5. 对非美国资产质押友好。IBKR Pro 的美股融资功能确实给力,但对于非美股票市场就没有那么友好了,尤其是在 OTC 市场交易的一级和二级 ADRs 质押率非常低。例如伦敦市场的路易威登、香港市场的腾讯控股、新加坡市场的新交所,这些公司股票都属于全球范围内的优质资产,但在开通 Portfolio Margin 的情况下 IBKR Pro 仍然要求很高的保证金,融不到多少杠杆。而 Long Bridge 就不存在这种“海外市场歧视”,相反,只要是好股票都支持很高的融资质押率。长桥真正实现了一个账户融资买遍全球优质资产。
  6. 可以打新股。长桥支持美股和港股打新也是资产快速增值的重要手段之一。相比其它打新券商,长桥的最大优势是永远额度充足的融资认购 5 倍杠杆,每当一大波热门新股来临,大家现金不够而在其它券商需要熬夜抢额度时,就会明白这一优势之难能可贵。长桥将来还极有可能像华泰国际一样允许持股打新。
  7. 制作精良的 App。长桥的 App 公认比 IBKR 好用太多了。千万别小看每天打交道的 App 界面对交易情绪的影响,毕竟这是一个看“脸”的世界。
  8. 资产托管在中立第三国。NRA 如果不想把海外资产全都押在美国,最好是以离岸美元资产的形式存托在第三国,相对中立的新加坡就是很不错的选择。而对于选择回国的朋友来说,长桥的总部在中国杭州,虽然没有营业厅但至少能够找到办公场所,不像 IBKR 感觉远在天边。

综上原因,长桥标准账户非常适合 NRA 融资“持股”(而不是“炒股”因为高频交易会产生可观的佣金)并参与港股打新。但对于高频交易对佣金敏感的朋友,也可选择终生免佣金的长桥综合账户(资金托管在香港)。

 

申请链接

海外 IP 可能会显示“本活动暂不支持当前地区用户参与”,但只要身份证开户链接仍有效,如不放心可用 VPN 翻墙回国。


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