Platinum Card from American Express for Ameriprise Financial 美國運通白金卡Ameriprise版簡介
【2020.1 更新】有人收到了信說此卡將於 2020.03.26 被自動轉卡為普通版白金卡。HT: DoC. 如果你還沒拿過普通版白金卡的開卡獎勵,這個自動轉卡會影響你拿獎勵,建議在這之前趕緊申了拿到獎勵。
【2019.10 更新】此卡似乎已絕版了,以前的申請鏈接失效了,Ameriprise 官網上也只有兩張很普通的Visa卡了。應該是 Ameriprise 和 AmEx 的合作到期結束了吧。R.I.P.
申請鏈接
- 此卡已絕版,現已無法申請。
特色
- 開卡獎勵 60k:開卡3個月內消費滿 $5,000 可得 60,000 Membership Rewards (MR) 。
- 此卡得到的點數為 Membership Rewards (MR),我們對它的估值是 1.6 cents/point,簡介見下文。因此其 60k 的最高開卡獎勵價值約為 $960!
- 每消費$20,000多給5k MR點數(即額外返點比例僅為0.25x),每年的上限為30k MR點數。
- 在航空公司官網或 AmEx travel 訂機票可得 5x MR 點數,其他消費 1x。
- $200 航空報銷:每年(Calendar Year)可以報銷 $200 的航空雜費(例如行李費、Airport Lounge 門票等,不包括機票本身)。因為這一福利是按照 Calendar Year 而不是按照持卡時長計算的,因此在收第二年的年費前,你實際上可以報銷兩次!注意這項福利並不是自動生效的,需要自己enroll並指定航空公司。
- 航空報銷的獲得辦法詳見《【奇技淫巧】AmEx 航空報銷技巧》。
- $200 Uber credit: 每月送$15 uber credit,12月送$35,即一年共$200。每月沒用掉的 credit 會自動過期。
- 【New】$100 Saks credit: 每年1~6月送$50,7~12月再送$50。Saks 的網站和實體店均可觸發。需要先 enroll。如果你不知道買啥好,可以參考一下《運通白金卡 Saks 報銷該買啥?》。
- 持卡人可以免費進入以下 Airport Lounges(即機場的貴賓休息室):
- Priority Pass Select (PPS),需要自己enroll,會單獨給主卡及副卡持有者寄一張 Priority Pass Select (PPS) 的卡片,可以免費帶2人;
- Centurion Lounges,可以帶兩位同行者免費進入;
- Delta Sky Clubs,需要乘坐當日的 Delta 航班,同行者$29每人;
- Airspace Lounges,可以帶兩位同行者免費進入。
- 贈送 Marriott Bonvoy Gold 會員,需要點擊這個鏈接來激活。
- 贈送 Hilton Gold 會員,需要點擊這個鏈接來激活。
- 贈送 Avis, Hertz, National 三家租車公司的會員,需要點擊這個鏈接來激活。
- 此卡可以報銷 Global Entry ($100) 或者 TSA Pre✓ ($85),up to $100。Global Entry 是美國海關的快速通道,TSA Pre✓ 是美國國內機場的快速安檢通道,只有美國公民或者綠卡持有者才能申請它們。
- 通過 Fine Hotels & Resorts (FHR) 訂到的高端酒店,可以享受到該酒店的精英會員的待遇,比如升級房型、免費Wi-Fi、免費早餐等,視具體酒店而定。
- Platinum Card Concierge 服務:對於懶人或者大忙人,可以使用這個服務來訂餐館等等,據說服務非常給力。
- 此卡可以擼 AmEx Offer,經常會有一些不錯的商家折扣,比如 Walmart $15 返 $5,比如 Amazon $75 返 $25。
- No Foreign Transaction Fee (FTF)。
- 副卡持有者主要權益:可以免費進入前面提到的各 Airport Lounges、可以單獨獲得酒店高級會員。每年$200的航空報銷主副卡共用限額。
- 申請難度很低,因為嚴格來說這是一張 Charge Card 而不是 Credit Card。Charge Card 的意思是,你沒法只還 minimum payment,而是必須在每個 due date 之前還清 full balance。注意Charge Card 申請時也會有 Hard Pull,跟信用卡一樣。
- Charge Card 沒有 pre-set spending limit。
缺點
- 年費$550,不免首年年費!
- 加副卡要花錢,每年交$175可以添加最多3張副卡,首年免年費。
MR 點數簡介
- 可以攢 MR 點數的信用卡主要有:AmEx ED, AmEx EDP, AmEx Green, AmEx Gold, AmEx Platinum, AmEx Platinum for Schwab, AmEx Platinum for Morgan Stanley, AmEx Blue Business Plus, AmEx Business Green, AmEx Business Gold, AmEx Business Platinum 等等。
- 各 MR 卡攢的 MR 點數是自動攢到同一個 MR 賬戶上的。
- MR 點數永不過期。關一張卡不會導致該卡上攢的 MR 點數消失,但若你關掉了所有 MR 卡則所有 MR 點數會消失。為了避免 MR 點數消失的情況發生,建議大家長期持有無年費的 AmEx ED。
- 持有任何一張 MR 卡都可以把 MR 轉為一些航空里程。MR 最常見且最划算的用法是:1:1轉成全日空 All Nippon Airways (ANA, NH) 里程(星盟)。其他比較推薦的里程還有:加拿大航空 (AC)(星盟)、達美航空 (DL)(天合)、英國航空 (BA)(寰宇)、國泰航空 Asia Miles(寰宇)、新加坡航空 (SQ)(星盟)、法荷航 Flying Blue(天合)、維珍航空 (VS)(非聯盟)等等 。這樣使用的話點數價值大約 1.6 cents/point。
- 持有任何一張 MR 卡都可以直接以約為 1 cent/point 的固定價值在 AmEx travel portal 上訂機票。
- 在持有 AmEx Platinum for Schwab 的情況下,可以把 MR 點數以 1.1 cents/point 的固定價值換成錢,如果不喜歡研究里程的話,這是一個很不錯的使用選項。如果沒有這張卡,則只能以 0.6 cents/point 的固定價值換成錢。
- 綜上,我們給 MR 的綜合估值是大約 1.6 cents/point。
- MR 點數體系的更多信息見《信用卡點數價值最大化》(綜述性)和《MR 攢點方法》《MR 點數使用》(超詳細)。
建議申請時間
- 一輩子只能拿一次開卡獎勵,因此一定要等到歷史最高offer出現的時候再申請!
- 申卡時,AmEx可能會彈窗告知,因為你和AmEx關係不好,無法拿到此卡的開卡獎勵。這種情況下就多刷刷已有的AmEx卡,盡量別關卡,等一段時間很可能就可以了,詳情見《AmEx彈窗分析》。
- AmEx 對 Hard Pull 數量不敏感。
- 信用記錄六個月以上即可嘗試申請。
- 各版本白金卡之間的申請間隔不能少於90天,否則該申請會被 cancel。
總結
這是運通白金卡的幾種版本中唯一一種首年免年費的版本,一下子為你省去了$550的首年開銷!在25k開卡獎勵的時候,如果只持有一年的話,你可以獲得25k MR 點數(~$400),兩次航空雜費報銷($200*2)和$200 uber credit,不需要付出首年年費的代價!因此綜合算下來,凈收益約為$1000!因此當這張卡有25k開卡獎勵的時候,這是個值得申請的好卡。如果只持有一年的話,你可以獲得60k MR 點數(~$960),兩次航空雜費報銷($200*2)和$200 uber credit,付出的代價是$550的首年年費。因此綜合算下來,凈收益約為$1010。了避免福利的重複,不建議在持有普通白金卡的同時再申請這張。這張卡的旅行福利是遠近聞名的給力,然而日常返現並不給力,總得來說並不是一張適合長期持有的卡。注意此卡福利眾多,有不少需要自己enroll的,別忘了收到卡後一一 enroll!如果不想長期持有此卡,在關卡前又沒有用掉所有的MR點數,可以申請無年費的 AmEx Everyday (ED) 來保留MR點數以便將來需要的時候兌換。
拿到白金卡之後的 To Do List
白金卡福利眾多,有些福利需要手動 enroll,所以這裡列出一個拿到新卡以後的 to do list,以免錯失福利:- Enroll 航空雜費報銷福利並指定航司。必須事先 enroll 此福利並指定航司才可以獲得航空報銷。
- 把你的白金卡加到 Uber 或者 UberEats APP 里。
- Enroll Saks Credit 福利。
- Enroll Priority Pass Select (PPS) 機場休息室福利。
- Enroll Marriott Bonvoy Gold 等級。
- Enroll Hilton Gold 等級。
- Enroll Avis, Hertz 和 National 的租車會員等級福利。
- Enroll Walmart+會員。
- 申請 Global Entry ($100 reimbursement) 或者 TSA PreCheck ($85 reimbursement)。 注意只有美國公民或者綠卡才能用這個福利。
相關信用卡
注意,儘管以下幾張卡的卡面、福利很相似,但他們都是不同的卡,互不影響開卡獎勵。各版本福利對比見這篇文章。
- AmEx Platinum 普通版
- AmEx Platinum for Ameriprise(本文)
- AmEx Platinum for Schwab
- AmEx Platinum for Morgan Stanley
最佳降級選項
- 這張卡無法降級成無年費卡,因此不想持有的時候建議直接關卡。
申請之後
- AmEx 查詢申請狀態可以點擊這裡。
- AmEx reconsideration 後門電話:877-399-3083。運通其實對自己真正的後門保護的很好,一般來說打過去也都是那邊的客服幫你提交各種請求的,並不能像Chase那樣直接與有決定權的人聯繫上。
開卡獎勵趨勢圖
此卡於2019.10.01絕版。
申請鏈接
- 此卡已絕版,現已無法申請。