AmEx Platinum for Ameriprise “信用卡”【2019.2 更新:不免首年年费了,60k 开卡奖励】

Platinum Card from American Express for Ameriprise Financial 美国运通白金卡Ameriprise版简介

【2019.2 更新】此卡免首年年费的 offer 已经结束,现在和其他版本的白金一样,是标准的三个月消费 $5000 获得 60k MR 开卡奖励。顺便说一下,Ameriprise Gold卡今天绝版了。

申请链接

特色

  1. 开卡奖励 60k:开卡3个月内消费满 $5,000 可得 60,000 Membership Rewards (MR) 。
  2. 此卡得到的点数为 Membership Rewards (MR),我们对它的估值是 1.6 cents/point,简介见下文。因此其 60k 的最高开卡奖励价值约为 $960!
  3. 每消费$20,000多给5k MR点数(即额外返点比例仅为0.25x),每年的上限为30k MR点数。
  4. 在航空公司官网或 AmEx travel 订机票可得 5x MR 点数,其他消费 1x。
  5. $200 航空报销:每年(Calendar Year)可以报销 $200 的航空杂费(例如行李费、Airport Lounge 门票等,不包括机票本身)。因为这一福利是按照 Calendar Year 而不是按照持卡时长计算的,因此在收第二年的年费前,你实际上可以报销两次!注意这项福利并不是自动生效的,需要自己enroll并指定航空公司。航空报销其实仍然很容易拿到,详见《【奇技淫巧】购买航空公司GC完成PRG和AmEx Platinum的航空报销》。
  6. $200 Uber credit: 每月送$15 uber credit,12月送$35,即一年共$200。每月没用掉的 credit 会自动过期。
  7. 【New】$100 Saks credit: 每年1~6月送$50,7~12月再送$50。Saks 的网站和实体店均可触发。需要先 enroll。如果你不知道买啥好,可以参考一下《运通白金卡 Saks 报销该买啥?》
  8. 持卡人可以免费进入以下 Airport Lounges(即机场的贵宾休息室):
  9. 赠送 Marriott Gold 会员,需要点击这个链接来激活。
  10. 赠送 Hilton Gold 会员,需要点击这个链接来激活。
  11. 赠送 Avis, Hertz, National 三家租车公司的会员,需要点击这个链接来激活。
  12. 赠送 Boingo 会员(机场 Wi-Fi),需要点击这个链接来注册。
  13. 此卡可以报销 Global Entry ($100) 或者 TSA Pre✓ ($85),up to $100。Global Entry 是美国海关的快速通道,TSA Pre✓ 是美国国内机场的快速安检通道,只有美国公民或者绿卡持有者才能申请它们。
  14. 通过 Fine Hotels & Resorts (FHR) 订到的高端酒店,可以享受到该酒店的精英会员的待遇,比如升级房型、免费Wi-Fi、免费早餐等,视具体酒店而定。
  15. Platinum Card Concierge 服务:对于懒人或者大忙人,可以使用这个服务来订餐馆等等,据说服务非常给力。
  16. 此卡可以撸 AmEx Offer,经常会有一些不错的商家折扣,比如 Walmart $15 返 $5,比如 Amazon $75 返 $25。
  17. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  18. 副卡持有者主要权益:可以免费进入前面提到的各 Airport Lounges、可以单独获得酒店高级会员。每年$200的航空报销主副卡共用限额。
  19. 申请难度很低,因为严格来说这是一张 Charge Card 而不是 Credit Card。Charge Card 的意思是,你没法只还 minimum payment,而是必须在每个 due date 之前还清 full balance。注意Charge Card 申请时也会有 Hard Pull,跟信用卡一样。
  20. Charge Card 没有 pre-set spending limit。

缺点

  1. 年费$550,不免首年年费!
  2. 加副卡要花钱,每年交$175可以添加最多3张副卡,首年免年费。

MR 点数简介

建议申请时间

  1. 一辈子只能拿一次开卡奖励,因此一定要等到历史最高offer出现的时候再申请!
  2. AmEx 对 Hard Pull 数量不敏感。
  3. 信用记录六个月以上即可尝试申请。
  4. 各版本白金卡之间的申请间隔不能少于90天,否则该申请会被 cancel。

总结

这是运通白金卡的几种版本中唯一一种首年免年费的版本,一下子为你省去了$550的首年开销!在25k开卡奖励的时候,如果只持有一年的话,你可以获得25k MR 点数(~$400),两次航空杂费报销($200*2)和$200 uber credit,不需要付出首年年费的代价!因此综合算下来,净收益约为$1000!因此当这张卡有25k开卡奖励的时候,这是个值得申请的好卡。如果只持有一年的话,你可以获得60k MR 点数(~$960),两次航空杂费报销($200*2)和$200 uber credit,付出的代价是$550的首年年费。因此综合算下来,净收益约为$1010。了避免福利的重复,不建议在持有普通白金卡的同时再申请这张。这张卡的旅行福利是远近闻名的给力,然而日常返现并不给力,总得来说并不是一张适合长期持有的卡。注意此卡福利众多,有不少需要自己enroll的,别忘了收到卡后一一 enroll!如果不想长期持有此卡,在关卡前又没有用掉所有的MR点数,可以申请无年费的 AmEx Everyday (ED) 来保留MR点数以便将来需要的时候兑换。

拿到白金卡之后的 To Do List

白金卡福利众多,有些福利需要手动 enroll,所以这里列出一个拿到新卡以后的 to do list,以免错失福利:
  1. Enroll 航空报销福利并指定航司。必须事先 enroll 此福利并指定航司才可以获得航空报销。
  2. 把你的白金卡加到 Uber 或者 UberEats APP 里。
  3. Enroll Saks Credit 福利。
  4. Enroll Priority Pass Select (PPS) 机场休息室福利。
  5. Enroll SPG Gold 福利。
  6. Enroll Hilton Gold 福利。
  7. Enroll Avis, Hertz 和 National 的租车福利。
  8. Enroll Boingo 机场 Wi-Fi 福利。
  9. 申请 Global Entry ($100 reimbursement) 或者 TSA PreCheck ($85 reimbursement)。 注意只有美国公民或者绿卡才能用这个福利。

相关信用卡

注意,尽管以下几张卡的卡面、福利很相似,但他们都是不同的卡,互不影响开卡奖励。各版本福利对比见这篇文章

最佳降级选项

  • 这张卡无法降级成无年费卡,因此不想持有的时候建议直接关卡。

申请之后

  • AmEx 查询申请状态可以点击这里
  • AmEx reconsideration 后门电话:877-399-3083。运通其实对自己真正的后门保护的很好,一般来说打过去也都是那边的客服帮你提交各种请求的,并不能像Chase那样直接与有决定权的人联系上。

开卡奖励趋势图

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