華泰國際漲樂全球通投資賬戶:美股投資和港股打新的完美結合【2021.3 更新:開戶入金獎勵中的南方恒生科技變成了盈富基金】

華泰國際漲樂全球通投資賬戶簡介

【2021.3 更新】開戶/入金獎勵中的 3 股南方恒生科技 ETF(03033.HK)變成了 1 股盈富基金 ETF(02800.HK),以目前的價值基本不變,但盈富基金是港府官方發行的跟蹤恒生指數的 ETF,走勢可能比南方恒生科技更穩定一些。

【2020.12 更新】入金獎勵從股票變成了等值的 HK$300 現金(約合 $40),避免了碎股賣出不便的問題,要求在活動升級期 2020.12.17~2021.01.17 完成一筆交易且入金保留 10 天以上,若未滿足該要求仍可獲得原股票獎勵。

最近有幾家明星公司開始或即將在香港市場招股:京東健康、泡泡瑪特、藍月亮……港股打新似乎又熱鬧起來了。因此我們來介紹一下真心覺得不錯的這家華泰國際(App 名叫漲樂全球通)。

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開戶流程有問題可參考華泰漲樂全球通開戶攻略

身份限制

在投資方面,U.S. Person(包括 Resident Alien (RA))與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的!所以開戶前請先搞明白自己是RA還是NRA,詳見《報稅身份辨析》。華泰國際漲樂全球通和其他允許參與港股打新的券商一樣,都明確不支持 U.S. Person(包括 RA)開戶,只允許 NRA 開戶。這家必須使用中國大陸身份證開戶,並會為客戶申報 W-8BEN。U.S. Person(包括 RA)若想要強行開戶,或許券商不會去核查身份,但可能面臨合規方面的巨大麻煩,風險請自負。因此我們強烈不建議 RA 強行開戶,若要開戶請先諮詢會計師和法律顧問。

賬戶基本狀況

  1. 開戶獎勵:1 股阿里巴巴港股(09988.HK)+ 2 股盈富基金 ETF(02800.HK) + V2 會員一個月 = 合計價值約 $50。需在開戶 30 天以內領取禮包並在 180 天內入金(詳見活動規則):
    1. 開戶即送 1 股盈富基金 ETF(02800.HK)+ V2 會員一個月 = 價值約 $10;
    2. 首次入金到賬至少 HK$20,000 港元(等值約 $2,650),再送 1 股阿里巴巴港股(09988.HK)+ 1 股盈富基金 ETF(02800.HK)= 價值約 $40 。
  2. 不支持 ACH 轉賬,非香港銀行賬戶只能 Wire Transfer 出入金美元(可在 App 內兌換貨幣),銀行會收取 Wire Transfer Fee。請注意,扣除 Wire Transfer Fee 實際到賬滿足入金要求才能獲得開戶獎勵,因此最好多匯 $50 左右。
  3. 可以用內地的中信、民生銀行賬戶匯款入金,但不支持出金到任何中國內地銀行賬戶,因此必需有本人同名的海外銀行賬戶,比如美國的各種支票賬戶
  4. 可以交易港股和 ETF,也可以交易美股和 ETF,並可通過陸港通交易滬深 A 股和 ETF。
  5. 採取會員制收費標準:
    1. V0 非會員無月費,港股傭金 0.029% 最低 HK$2.9 加平台費 HK$15,港股打新認購費現金 HK$50 融資 HK$100,美股傭金和平台費各 $0.0039/share 最低 $0.99,A股傭金 0.029% 最低 CN¥2.9 加平台費 CN¥15;
    2. V1 會員月費 HK$8 港元(約 $1),港股零傭金、免平台費、打新零認購費、行情 LV2(強烈推薦開通該等級)
    3. V2 會員月費 HK$78 港元(約 $10),除港股外,美股也零傭金、免平台費;
    4. V3 會員月費 HK$88 港元(約 $11),除港股和美股外,滬深 A 股也零傭金、免平台費。
  6. 可以參與港股打新,但是暫不支持美股打新。港股融資認購提供最高 33 倍槓桿的充足額度,但是不支持融資一手認購。打新賬戶建議入金 HK$20,000~HK$30,000 也即美元 $2,700~$3,900。
  7. 支持持股打新,即用持股市值來融資認購,而且比較獨特的地方是可以抵押美股來打新港股。
  8. 可以 refer a friend,具體請看個人頁面選擇「邀請好友」,目前的獎勵是南方恒生科技 ETF(03033.HK)。

總結

在發佈《可參與美股港股打新的券商對比介紹》的時候漏掉了華泰漲樂全球通,我大意了啊,沒有寫!後來才發現這是一家玩港股打新特別給力的券商,主要是基於持股打新 + 會員系統協同作戰的巨大威力。如果既想把資金全部投資美股大牛市,又想在沒多餘錢的情況下也享受港股打新套利的高收益,還不想交傭金和認購費,有沒有可能實現呢?唯有一家可以……正是在下! [抱拳了]

持股打新就是以持倉市值作為抵押向券商借款(Margin)來認購新股,融資年利率為 6.8%,考慮到新股不是天天有,中籤後上市首日賣出即可還款,所以全年持股打新的利率還不到 3%。目前可以持股打新的券商並不多,在我開的十多家裏面只有老虎證券和華泰國際支持。華泰不僅可以抵押港股,還可以持有美股或 ETF 來融資打新港股!舉個例子,假如你看好蘋果的股票 AAPL (or VTI, VOO, QQQ, etc.),你可以在華泰買入100股 AAPL 長期持有,目前市值約 $12,000 摺合 HK$90,000 港元,獲得約 HK$50,000 的保證金來打新港股,一旦中籤盈利再將新增資金復投進美股。這麼乾的好處就是所有資金都滿負荷運轉,在打新空窗期也沒有現金處於閑置狀態,長期下來可以大大提高複合收益率。換言之,打新收益變成了你正常投資的 extra bonus,並且每份 bonus 都會滾動加入你的正常投資。但是一般而言,持股打新最大的成本是高昂的融資認購費(在利息以外單筆收取),絕大部分券商都會收取 HK$100 港元左右(而融資打新一手的凍結期利息平均也就 HK$50 港元)。華泰的牛逼之處就在於能夠疊加會員系統全免認購費!

會員系統是華泰國際的另一大特色,提供 V1/V2/V3 三個等級的付月費會員,具體見上文介紹。我們強烈推薦的 V1 會員月費僅 $1 就全免港股交易傭金、零平台費、零打新認購費!因此在開通 V1 會員的狀態下以 33 倍槓桿持股打新,每次僅需支付 0.019% 每天的保證金利息和 0.01% 每天的槓桿融資成本,就可以大額認購獲得極高的中籤率。華泰會員制的原本設想是通過免融資認購費來引誘咱們每次都高倍槓桿融資打新付大量的利息,而咱們的對策就是把它當作一般賬戶正常投資持股(甚至不用開通 V1),只在關鍵時刻認準高勝率的新股來一發(此時再開通 V1),每年來個十發就能吃到可觀的額外收益。即便是保守投機者覺得融資打新成本太高,那麼也可以只參與完全免費的現金打新,只需在打新前交 $1 開通 V1 就可享受多項福利一個月,這波絕對不虧!因此我認為華泰做到了投資和套利的完美結合。

其它方面的基本情況,華泰國際負責 A+H 上市公司華泰證券在香港的投行、證券經紀、衍生品和資管業務。由於華泰證券在內地是規模排名前列的A股上市國企,華泰國際又是香港持牌券商受到香港證監會的監管和投資者賠償有限公司的擔保,大資金放在這裡也可以比較安心。作為一家香港券商,華泰的最大劣勢可能是無法與美國銀行賬戶進行 ACH 轉賬,只能 Wire Transfer 出入金比較不方便,而且還需要手續費(注意入金收款方是對公賬戶 (Business Payee),並不是你的個人子賬戶,儘管收款人包含你的姓名拼音,如果誤選了個人賬戶有可能延誤資金到賬時間)。另外如果不開通 V2 會員,頻繁交易美股的費用就會比較昂貴。但是對於長期持股的投資者而言,這兩點都不是什麼大問題。

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