TradeUP/老虎证券投资账户【2021.2 更新:RA 开户奖励 up to 5 支股票;NRA 加送 HK$200 代金券】

TradeUP by Marsco/老虎证券投资账户简介

【2021.2 更新】NRA 版本开户奖励除了原先的 11 股小米集团,加送价值 HK$200 的股票代金券,在买入美港股时可直接抵扣。

【2021.1 更新3】RA 版本开户奖励变成 up to 5 支股票了。

【2021.1 更新2】今天和 TradeUP 的客服联系了一下,似乎老用户(Interactive Brokers 清算系统)就是没法参与美股打新了,只有新用户(Marsco 清算系统)才可以。客服给出来的解决方案是新开一个账户,使用和以前不同的手机号和邮箱,这样就有新的清算系统就能打新了😂 详细的步骤见下面这个 PDF:TradeUP-M 账户申请说明.pdf

【2021.1 更新】NRA 版本 Tiger Trade 开户奖励从 1 股阿里巴巴(市值约 HK$220)变成了 11 股小米集团(市值约 HK$350)。由于众所不知的原因,最近阿里巴巴股价大跌,老虎可能已经清仓了手中的阿里股票,现在把奖励换成小米相当于提高了约 HK$130,比原来有 +60% 的大幅升级。同时,老虎独家打新的 Playtika 正在招股,有且仅有 TradeUP 和 Tiger Trade 可以申购。

【2020.10 更新】TradeUP 新注册用户现在可以参与美股打新了,老用户还需等待后续更新(原因见下文总结)但若想及早体验可在账户注销后更换邮箱手机号重新开户。内部消息:为了推广 TradeUP 打新功能,这段时间的新股认购配额老虎将予以极大倾斜(i.e. 很高的中签率&中签份额)。关于打新的更多内容请阅读《可参与美股港股打新的券商对比介绍》。

申请链接

  • TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 请使用此链接以 SSN 开户。
  • 老虎证券 Tiger Trade 非美国居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 请使用此链接以护照/身份证开户。

身份限制

在投资方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 与 Non-Resident Alien (NRA) 的税制是不同的!所以开户前请先搞明白自己是 RA 还是 NRA,详见《报税身份辨析》。TradeUP/老虎证券对这两种身份都支持,都可以网上远程开户。注意这两种产品区分得比较严格,需要根据自己的身份申请对应的账户:给 U.S. Person 的产品叫 TradeUP,使用 SSN 开户;给 NRA 的产品叫老虎证券(英文名 Tiger Trade),使用中国身份证或护照开户。

账户基本状况

  1. RA 版本 TradeUP 开户奖励:送 up to 5 支股票。需在开户30天以内入金,在对应奖励到账之前不可以出金:
    1. 开户即送 1 支股票;
    2. 首次入金100/1000/2500/5000美元,则可以额外获得1/2/3/4次股票。
  2. NRA 版本 Tiger Trade 开户奖励:11 股小米集团(市值约 $50)+ HK$200 股票代金券。开户即可以 HK$1 买 1 股小米集团;首次入金到账至少 $3,000 美元,送 10 股小米集团,再送等值 HK$200 的股票代金券(在买入美港股时可直接抵扣)。出入金不支持 ACH 转账,只能通过 Wire Transfer 国际电汇,可选择存入美元在券商 App 内部兑换货币(请注意可能扣除 Wire Transfer Fee 导致入金不满足奖励条件,因此建议多汇 $50 美元左右)。出入金路径在 App – 交易 – 更多 – 存入/提取资金,然后按步操作,仍有问题可查看出入金指引
  3. TradeUP 和其他美股券商一样,股票和 ETF 交易佣金为 $0 ,无平台费,无月费。但是 NRA 版本的 Tiger Trade 收取交易佣金 $0.0039/股,每笔最低 $0.99 ,外加平台费 $0.004/股,每笔最低 $1 ,也即总交易费用相当于 $0.0079/股,每笔最低 $1.99 。
  4. 和其他新兴互联网券商一样,可以买卖股票和 ETF,但无法买卖 mutual fund。
  5. 除了美股之外,TradeUP 和老虎证券(Tiger Trade)都可以交易港股,佣金为 0.029% 外加每笔 HK$15 平台费。
  6. TradeUP 新注册用户可参与美股打新。由于中概股 IPO 频率不高,TradeUP 的打新入口仅在有新股招股时可见。Tiger Trade 的 NRA 用户可同时参与美股和港股打新,美股现金认购免手续费,港股收 HK$50 手续费,还可以融资认购(HK$100 手续费 + 冻结期间每天约 0.01% 的利息)。打新股账户建议入金 $3,000 左右。【2021.1 更新】老用户(Interactive Brokers 清算系统)就是没法参与美股打新了,只有新用户(Marsco 清算系统)才可以。客服给出来的解决方案是新开一个账户,使用和以前不同的手机号和邮箱,这样就有新的清算系统就能打新了😂 详细的步骤见下面这个 PDF:TradeUP-M 账户申请说明.pdf
  7. 注意 TradeUP 参与美股打新需在申请开户时填选:(1)年收入大于 $100,000 或净资产大于 $250,000;(2)投资经验不能为“无”;(3)风险承受能力不能为“低”。
  8. 如果你的职业选了“学生”(包括有收入的 PhD 学生),那么年收入必须填 $0 或者选最低那一档,同时净资产最好填低一些,这并不影响开通 Cash Account,以后有需要可再升级为 Margin Account,否则审批可能无法通过,然后客服会来联系你确认职业和资产状况。PhD 学生如果想要填写真实年收入并直接开通 Margin Account,职业可以不选“学生”,选个“研究员”之类的相近职业。
  9. 可以 refer a friend 获得免费股票,活动经常变,请在 App 中查看当前的推广奖励。

总结

老虎证券(NASDAQ:TIGR)原先作为全披露经纪商(Fully Disclosed Broker)使用 IBKR 的底层清算系统,因此老用户本质上都是 IBKR 的客户。近年来老虎发展比较迅猛,获得 IBKR、吉米·罗杰斯、真格基金、小米等各路资本加持,已在美国、香港、澳大利亚、新西兰、新加坡拿到五块牌照,同时又收购了另一家美国老牌券商 MARSCO 作为清算公司,成为美国 SEC 持牌主体,受到 FINRA 监管和 SIPC 的 $500,000 赔偿保障,并且是 DTCNSCC 认证会员,于是升级成了自营的非披露经纪商(Non-Disclosed Broker)。因此新注册的 RA 用户是基于 MARSCO,NRA 用户也从环球账户变成了标准/综合账户。老虎基于 IBKR 的 RA 老用户无法打新股,这也就是目前美股打新只支持新注册的 MARSCO 用户参与的原因。但后续肯定会将老用户数据全部移植到 MARSCO(也即变成非披露),届时所有的 RA 用户就都可以打新股了 据说目前已经移植完毕,所有的 RA 用户从下一次 IPO 开始都可以打新股了。而对于 Tiger Trade 上面的 NRA 用户,现在就可以同时参与美股和港股打新。值得一提的是,由于老虎证券的投行部门特别给力,据说 95% 以上的中概股赴美 IPO 会选择老虎作为承销商,也因此老虎提供很多独家的优质新股认购,绝对属于美股打新必开账户。

和其他类似的中资新兴互联网券商相比,TradeUP 自然也有一些劣势,例如送的免费 level 2 数据有时间限制不是永久的,买卖期权也有一定的 per contract fee 等。对于需要这些功能的用户,我们更推荐使用 富途/Moomoo 或者 微牛/Webull;如果是注入更大资金量的主力投资账户,当然还是推荐使用大型的老牌券商比如 Schwab, Fidelity, IBKR 等。

综上,TradeUP/老虎证券 最适合作为美股打新账户(建议入金 $3,000),以及撸一下开户奖励(建议入金 $1,000)。

申请链接

  • TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 请使用此链接以 SSN 开户。
  • 老虎证券 Tiger Trade 非美国居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 请使用此链接以护照/身份证开户。

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