physixfan and Aleph      2021-10-03     2021-10-03 122 Comments

TradeUP by Marsco/老虎证券投资账户简介

【2021.10 更新】RA 版本 TradeUP 现在 margin rate 降低到只有1.99% flat rate了！这是仅次于 IBKR Pro 的低利率了（而 IBKR Pro 仍有交易佣金），非常有吸引力。

【2021.9 更新】NRA 版本支持中国内地银行账户入金了，需先换美元再电汇到老虎证券。请注意目前只支持从国内入金，但以后仍只能出金到境外银行账户。新用户 App 里直接可找到入金子账户，老用户需找客服添加白名单。

【2021.6 更新】RA 版本开户奖励变成了股票代金券，用于买入美股时抵扣，开户即送 $20，首次入金最高送 $150 或 1 股 Amazon 股票，详见正文。NRA 版本首次入金超过 $10,000 额外送 1 股 Apple 股票。

【2021.2 更新】NRA 版本开户奖励除了原先的 11 股小米集团，加送价值 HK$200 的股票代金券，在买入美港股时可直接抵扣。

申请链接

• TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 请使用此链接以 SSN 开户。
• 老虎证券 Tiger Trade 非美国居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 请使用此链接以护照/身份证开户。

身份限制

在投资方面，U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 与 Non-Resident Alien (NRA) 的税制是不同的！所以开户前请先搞明白自己是 RA 还是 NRA，详见《报税身份辨析》。TradeUP/老虎证券对这两种身份都支持，都可以网上远程开户。注意这两种产品区分得比较严格，需要根据自己的身份申请对应的账户：给 U.S. Person 的产品叫 TradeUP，使用 SSN 开户；给 NRA 的产品叫老虎证券（英文名 Tiger Trade），使用中国身份证或护照开户。二者特性有一些不同，下面分别简介一下。

TradeUP 简介

1. RA 版本 TradeUP 开户奖励（股票代金券在买入美股时抵扣；需在开户30天以内入金，对应奖励到账之前不可以出金）：
   1. 开户即送股票代金券 $5 x 4 张；
   2. 首次入金 $100+ 则送1 股 NOK（价值约为 $5）；
   3. 首次入金 $1,000+ 则送股票代金券 $10 x 5 张；
   4. 首次入金 $10,000+ 则送股票代金券 $10 x 10 张；
   5. 首次入金 $200,000+ 则送 1 股 Amazon（AMZN）（价值约为 $3,000+）。注：Up to 10 shares of AMZN will be gifted through this campaign.
2. 和其他美股券商一样，买卖股票和ETF费用为 $0。
3. $0 月费，没有最低存款要求。
4. Margin rate 仅为 1.99% flat rate！这是仅次于 IBKR Pro 的低利率了（而 IBKR Pro 仍有交易佣金），非常有吸引力。
5. 可参与美股打新。由于中概股 IPO 频率不高，TradeUP 的打新入口仅在有新股招股时可见。注意 TradeUP 参与美股打新需在申请开户时填选：（1）年收入大于 $100,000 或净资产大于 $250,000；（2）投资经验不能为“无”；（3）风险承受能力不能为“低”。打新股账户建议入金 $3,000 左右。【2021.1 更新】老用户（Interactive Brokers 清算系统）就是没法参与美股打新了，只有新用户（Marsco 清算系统）才可以。客服给出来的解决方案是新开一个账户，使用和以前不同的手机号和邮箱，这样就有新的清算系统就能打新了😂 详细的步骤见下面这个 PDF：TradeUP-M 账户申请说明.pdf
6. 如果你的职业选了“学生”（包括有收入的 PhD 学生），那么年收入必须填 $0 或者选最低那一档，同时净资产最好填低一些，这并不影响开通 Cash Account，以后有需要可再升级为 Margin Account，否则审批可能无法通过，然后客服会来联系你确认职业和资产状况。PhD 学生如果想要填写真实年收入并直接开通 Margin Account，职业可以不选“学生”，选个“研究员”之类的相近职业。

Tiger Trade 简介

1. NRA 版本 Tiger Trade 开户奖励：
   1. 开户即可以 HK$1 买 1 股小米集团（价值约为 20 HKD）；
   2. 首次入金到账至少 $3,000 美元，送 10 股小米集团，再送等值 HK$200 的股票代金券（在买入美港股时可直接抵扣）；
   3. 首次入金超过 $10,000 美元额外送 1 股 Apple（AAPL）（价值约为 $150）。
      
2. NRA 版本 Tiger Trade 出入金不支持 ACH 转账，只能通过 Wire Transfer 国际电汇，可选择存入美元在券商 App 内部兑换货币（请注意可能扣除 Wire Transfer Fee 导致入金不满足奖励条件，因此建议多汇 $50 美元左右）。出入金路径在 App – 交易 – 更多 – 存入/提取资金，然后按步操作，仍有问题可查看出入金指引。
3. 交易佣金 $0.0039/股，每笔最低 $0.99 ，外加平台费 $0.004/股，每笔最低 $1 ，也即总交易费用相当于 $0.0079/股，每笔最低 $1.99 。
4. 可同时参与美股和港股打新，美股现金认购免手续费，港股收 HK$50 手续费，还可以融资认购（HK$100 手续费 + 冻结期间每天约 0.01% 的利息）。打新股账户建议入金 $3,000 左右。

二者都有的特性

1. 和其他新兴互联网券商一样，可以买卖股票和 ETF，但无法买卖 mutual fund。
2. 除了美股之外，TradeUP 和老虎证券（Tiger Trade）都可以交易港股，佣金为 0.029% 外加每笔 HK$15 平台费。
3. 可以 refer a friend 获得免费股票，活动经常变，请在 App 中查看当前的推广奖励。

总结

老虎证券（NASDAQ：TIGR）原先作为全披露经纪商（Fully Disclosed Broker）使用 IBKR 的底层清算系统，因此老用户本质上都是 IBKR 的客户。近年来老虎发展比较迅猛，获得 IBKR、吉米·罗杰斯、真格基金、小米等各路资本加持，已在美国、香港、澳大利亚、新西兰、新加坡拿到五块牌照，同时又收购了另一家美国老牌券商 MARSCO 作为清算公司，成为美国 SEC 持牌主体，受到 FINRA 监管和 SIPC 的 $500,000 赔偿保障，并且是 DTC 和 NSCC 认证会员，于是升级成了自营的非披露经纪商（Non-Disclosed Broker）。因此新注册的 RA 用户是基于 MARSCO，NRA 用户也从环球账户变成了标准/综合账户。老虎基于 IBKR 的 RA 老用户无法打新股，这也就是目前美股打新只支持新注册的 MARSCO 用户参与的原因。但后续可能会将老用户数据全部移植到 MARSCO（也即变成非披露），届时所有的 RA 用户就都可以打新股了。而对于 Tiger Trade 上面的 NRA 用户，现在就可以同时参与美股和港股打新。值得一提的是，由于老虎证券的投行部门特别给力，据说 95% 以上的中概股赴美 IPO 会选择老虎作为承销商，也因此老虎提供很多独家的优质新股认购，绝对属于美股打新必开账户。

和其他类似的中资新兴互联网券商相比，TradeUP 自然也有一些劣势，例如送的免费 level 2 数据有时间限制不是永久的，买卖期权也有一定的 per contract fee 等。对于需要这些功能的用户，我们更推荐使用 富途/Moomoo 或者 微牛/Webull；如果是注入更大资金量的主力投资账户，当然还是推荐使用大型的老牌券商比如 Schwab, Fidelity, IBKR 等。

综上，TradeUP/老虎证券 最适合作为美股打新账户（建议入金 $3,000），以及撸一下开户奖励。

申请链接

• TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 请使用此链接以 SSN 开户。
• 老虎证券 Tiger Trade 非美国居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 请使用此链接以护照/身份证开户。

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