华泰国际涨乐全球通投资账户:美股投资和港股打新的完美结合【2021.3 更新:开户入金奖励中的南方恒生科技变成了盈富基金】

华泰国际涨乐全球通投资账户简介

【2021.3 更新】开户/入金奖励中的 3 股南方恒生科技 ETF(03033.HK)变成了 1 股盈富基金 ETF(02800.HK),以目前的价值基本不变,但盈富基金是港府官方发行的跟踪恒生指数的 ETF,走势可能比南方恒生科技更稳定一些。

【2020.12 更新】入金奖励从股票变成了等值的 HK$300 现金(约合 $40),避免了碎股卖出不便的问题,要求在活动升级期 2020.12.17~2021.01.17 完成一笔交易且入金保留 10 天以上,若未满足该要求仍可获得原股票奖励。

最近有几家明星公司开始或即将在香港市场招股:京东健康、泡泡玛特、蓝月亮……港股打新似乎又热闹起来了。因此我们来介绍一下真心觉得不错的这家华泰国际(App 名叫涨乐全球通)。

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开户流程有问题可参考华泰涨乐全球通开户攻略

身份限制

在投资方面,U.S. Person(包括 Resident Alien (RA))与 Non-Resident Alien (NRA) 的税制是不同的!所以开户前请先搞明白自己是RA还是NRA,详见《报税身份辨析》。华泰国际涨乐全球通和其他允许参与港股打新的券商一样,都明确不支持 U.S. Person(包括 RA)开户,只允许 NRA 开户。这家必须使用中国大陆身份证开户,并会为客户申报 W-8BEN。U.S. Person(包括 RA)若想要强行开户,或许券商不会去核查身份,但可能面临合规方面的巨大麻烦,风险请自负。因此我们强烈不建议 RA 强行开户,若要开户请先咨询会计师和法律顾问。

账户基本状况

  1. 开户奖励:1 股阿里巴巴港股(09988.HK)+ 2 股盈富基金 ETF(02800.HK) + V2 会员一个月 = 合计价值约 $50。需在开户 30 天以内领取礼包并在 180 天内入金(详见活动规则):
    1. 开户即送 1 股盈富基金 ETF(02800.HK)+ V2 会员一个月 = 价值约 $10;
    2. 首次入金到账至少 HK$20,000 港元(等值约 $2,650),再送 1 股阿里巴巴港股(09988.HK)+ 1 股盈富基金 ETF(02800.HK)= 价值约 $40 。
  2. 不支持 ACH 转账,非香港银行账户只能 Wire Transfer 出入金美元(可在 App 内兑换货币),银行会收取 Wire Transfer Fee。请注意,扣除 Wire Transfer Fee 实际到账满足入金要求才能获得开户奖励,因此最好多汇 $50 左右。
  3. 可以用内地的中信、民生银行账户汇款入金,但不支持出金到任何中国内地银行账户,因此必需有本人同名的海外银行账户,比如美国的各种支票账户
  4. 可以交易港股和 ETF,也可以交易美股和 ETF,并可通过陆港通交易沪深 A 股和 ETF。
  5. 采取会员制收费标准:
    1. V0 非会员无月费,港股佣金 0.029% 最低 HK$2.9 加平台费 HK$15,港股打新认购费现金 HK$50 融资 HK$100,美股佣金和平台费各 $0.0039/share 最低 $0.99,A股佣金 0.029% 最低 CN¥2.9 加平台费 CN¥15;
    2. V1 会员月费 HK$8 港元(约 $1),港股零佣金、免平台费、打新零认购费、行情 LV2(强烈推荐开通该等级)
    3. V2 会员月费 HK$78 港元(约 $10),除港股外,美股也零佣金、免平台费;
    4. V3 会员月费 HK$88 港元(约 $11),除港股和美股外,沪深 A 股也零佣金、免平台费。
  6. 可以参与港股打新,但是暂不支持美股打新。港股融资认购提供最高 33 倍杠杆的充足额度,但是不支持融资一手认购。打新账户建议入金 HK$20,000~HK$30,000 也即美元 $2,700~$3,900。
  7. 支持持股打新,即用持股市值来融资认购,而且比较独特的地方是可以抵押美股来打新港股。
  8. 可以 refer a friend,具体请看个人页面选择“邀请好友”,目前的奖励是南方恒生科技 ETF(03033.HK)。

总结

在发布《可参与美股港股打新的券商对比介绍》的时候漏掉了华泰涨乐全球通,我大意了啊,没有写!后来才发现这是一家玩港股打新特别给力的券商,主要是基于持股打新 + 会员系统协同作战的巨大威力。如果既想把资金全部投资美股大牛市,又想在没多余钱的情况下也享受港股打新套利的高收益,还不想交佣金和认购费,有没有可能实现呢?唯有一家可以……正是在下! [抱拳了]

持股打新就是以持仓市值作为抵押向券商借款(Margin)来认购新股,融资年利率为 6.8%,考虑到新股不是天天有,中签后上市首日卖出即可还款,所以全年持股打新的利率还不到 3%。目前可以持股打新的券商并不多,在我开的十多家里面只有老虎证券和华泰国际支持。华泰不仅可以抵押港股,还可以持有美股或 ETF 来融资打新港股!举个例子,假如你看好苹果的股票 AAPL (or VTI, VOO, QQQ, etc.),你可以在华泰买入100股 AAPL 长期持有,目前市值约 $12,000 折合 HK$90,000 港元,获得约 HK$50,000 的保证金来打新港股,一旦中签盈利再将新增资金复投进美股。这么干的好处就是所有资金都满负荷运转,在打新空窗期也没有现金处于闲置状态,长期下来可以大大提高复合收益率。换言之,打新收益变成了你正常投资的 extra bonus,并且每份 bonus 都会滚动加入你的正常投资。但是一般而言,持股打新最大的成本是高昂的融资认购费(在利息以外单笔收取),绝大部分券商都会收取 HK$100 港元左右(而融资打新一手的冻结期利息平均也就 HK$50 港元)。华泰的牛逼之处就在于能够叠加会员系统全免认购费!

会员系统是华泰国际的另一大特色,提供 V1/V2/V3 三个等级的付月费会员,具体见上文介绍。我们强烈推荐的 V1 会员月费仅 $1 就全免港股交易佣金、零平台费、零打新认购费!因此在开通 V1 会员的状态下以 33 倍杠杆持股打新,每次仅需支付 0.019% 每天的保证金利息和 0.01% 每天的杠杆融资成本,就可以大额认购获得极高的中签率。华泰会员制的原本设想是通过免融资认购费来引诱咱们每次都高倍杠杆融资打新付大量的利息,而咱们的对策就是把它当作一般账户正常投资持股(甚至不用开通 V1),只在关键时刻认准高胜率的新股来一发(此时再开通 V1),每年来个十发就能吃到可观的额外收益。即便是保守投机者觉得融资打新成本太高,那么也可以只参与完全免费的现金打新,只需在打新前交 $1 开通 V1 就可享受多项福利一个月,这波绝对不亏!因此我认为华泰做到了投资和套利的完美结合。

其它方面的基本情况,华泰国际负责 A+H 上市公司华泰证券在香港的投行、证券经纪、衍生品和资管业务。由于华泰证券在内地是规模排名前列的A股上市国企,华泰国际又是香港持牌券商受到香港证监会的监管和投资者赔偿有限公司的担保,大资金放在这里也可以比较安心。作为一家香港券商,华泰的最大劣势可能是无法与美国银行账户进行 ACH 转账,只能 Wire Transfer 出入金比较不方便,而且还需要手续费(注意入金收款方是对公账户 (Business Payee),并不是你的个人子账户,尽管收款人包含你的姓名拼音,如果误选了个人账户有可能延误资金到账时间)。另外如果不开通 V2 会员,频繁交易美股的费用就会比较昂贵。但是对于长期持股的投资者而言,这两点都不是什么大问题。

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