AmEx Marriott Bonvoy Brilliant 信用卡【2023.1 更新：95k 開卡獎勵】

     2022-09-22     2023-01-15 1,897 Comments

AmEx 信用卡

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Marriott Bonvoy Brilliant American Express Card (曾用名 Starwood Preferred Guest American Express Luxury Card) 信用卡簡介

【2023.1 更新】150k 開卡獎勵過期了，目前只有95k的渣渣offer了。

【2022.9 更新】從9月22日起，Marriott Bonvoy Brilliant 將有大幅改動，總結如下：

  • 持卡人免費獲得萬豪白金會籍
  • 從第二年起，每年交年費後可獲得 85k FN 一晚
  • 每年 $300 酒店報銷改為每個月 $25 餐飲報銷
  • 每年持卡人可獲得 25 Elite Night Credits（定級房晚，沖等級用的，不是FN券）
  • 23年1月1日起：每年(calendar year)消費滿$60k，可從以下3項福利中自選一個：
    • 5 Suite Night Awards (套房券)
    • Mattress and Box Spring $750 Discount
    • 85k Free Night Award（大家一般肯定都會選這個吧）
  • 年費沒變，還是 $450。 年費漲到 $650。

新卡面已經官網更新，福利還未在首頁更新但是點擊這個鏈接可以查看新的版本。

之前有過傳言說要改福利，現在看來傳言命中了不少（明天應該兩張新的聯名卡也要上架）。最大的變化是持卡直接給白金，有點學Aspire卡直接給鑽石的感覺。不知道萬豪以後會不會對白金福利有貶值，或者明面上不貶值，但實際執行起來對這種持卡就給的白金「矮」人一等。85k FN顯然比50k FN好用多了，配合top-off 15k點數，最多能換到單晚100k的酒店，目前來看是涵蓋了絕大部分萬豪酒店。當然不知道明年點數會貶值成啥樣，如果今年拿到了85k FN，建議趕緊用掉。25個頂級房晚對想沖等級的人來說是好消息，疊加上商業卡的15N一年直接就40N入賬了，就算是沖鈦金也不太難。酒店報銷改每個月餐飲報銷是早就公布的消息，現在看來改了其他福利，削弱這一項也能理解。最後是消費$60k的可選福利，我想大部分人應該會選85k FN，最差也是5個套房券（雖然現在套房券越來越難用了）。

餐飲報銷變成每月$25難用程度肯定高了一些，就算打折只價值$200吧。那就是相當於$450的等效年費買一張85k FN和白金會籍，這套路和Aspire差不多，但是等效年費還是要比Aspire高太多了。送的萬豪白金的福利也得真住了店才能用上，所以此卡感覺以後會比較適合一年內有一定出行需求，並且偏向萬豪系的人。

申請鏈接

特色

  1. 95k 開卡獎勵：開卡3個月內消費滿 $5,000 可得 95,000 Marriott 點數。近期最高開卡獎勵是 150k + 85k FN。
  2. 此卡得到的點數為 Marriott 點數（因為現在SPG已被Marriott正式合併為一家），我們對它的估值是 0.7 cents/point。因此其 150k 的最高開卡獎勵價值大約 $1,050。
  3. 在 Marriott 集團酒店消費可以獲得 6x Marriott Points，餐館和航空消費 3x，其他消費 2x。
  4. 【New】每個月有$25的餐飲報銷，一年一共$300。
  5. 【New】每年 (calendar year) 送 25 elite night credits（註：elite nights 是計算會員等級用的，一般叫定級晚數，不是 free nights）。每個萬豪賬戶最多收到來自一張個人聯名信用卡的定級晚數，即使持有多張卡。如果你有商業萬豪卡，還可以再拿15晚。
  6. 【New】持卡就送 Marriott Platinum 會籍。
  7. 【New】第二年開始，每年交完年費後送一晚 Free Night，可以用在 Marriott Bonvoy 旗下 85k 點及以下的酒店。
  8. 【New】2023年1月1日起：每年 (calendar year) 消費滿$60k，可從以下3項福利中自選一個：
    • 5 Suite Night Awards (套房券)
    • Mattress and Box Spring $750 Discount
    • 85k Free Night Award（大家一般肯定都會選這個吧）
  9. 持卡人會獲得一張單獨的 Priority Pass Select (PPS) 卡，可以在世界範圍內（包括中國）的不少休息室使用，比如北京國航等航空公司的頭等艙休息室。此卡贈送的PPS卡可最多免費攜帶2位同行者，額外人員按照$27/人收費。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免費進PPS合作的機場休息室不能進PPS合作的餐廳。點擊這裡enroll。
  10. 此卡可以擼 AmEx Offer，經常會有一些不錯的商家折扣，比如 Walmart $15 返 $5，比如 Amazon $75 返 $25。
  11. 此卡可以報銷 Global Entry ($100) 或者  TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美國海關的快速通道，TSA Pre✓ 是美國國內機場的快速安檢通道，只有美國公民或者綠卡持有者才能申請它們。
  12. 無限免費使用 Boingo Wi-Fi（一種常見的機場Wi-Fi信號），使用方法：去這裡註冊一個賬戶。【2020年更新：此福利已停止】
  13. 金屬卡。
  14. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  15. 此卡可以 Refer a friend：推薦此卡給朋友並且申請成功的話，每成功一個你可以得到 20k Marriott 點數，上限為 55k / calendar year。

缺點

  1. 【New】年費 $650，不免首年年費。【友情提示】所有信用卡的年費均不計入開卡消費任務！

Marriott 點數簡介

  • Marriott 點數是最靈活的點數（在 Marriott 與 SPG 合併後繼承了其數量龐大的航空合作夥伴）。
  • 可以攢 Marriott 點數的信用卡主要有：Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, AmEx Marriott Bonvoy Brilliant, AmEx Marriott Bonvoy Business, 以及已不再能申請但仍可以通過轉卡獲得的卡: Chase Ritz-Carlton, 和 AmEx Marriott Bonvoy。
  • Marriott 點數是保存在 Marriott 賬號上而不是卡上的，因此關卡不會導致點數丟失。
  • 如果24個月內 Marriott 賬戶內沒有任何進賬出賬將會導致 Marriott 點數過期。只要在這段時間內刷卡或住店攢了點數，或者兌換了點數，都可以讓點數過期日期往後順延。
  • Marriott 點數可以轉為很多航空里程（無需持有 Marriott 相關信用卡），轉點比例為 3:1.25（即 3:1 轉點，再加上每轉 60k Marriott 點數多送 5k 里程）。比較推薦的里程有：阿拉斯加航空 (AS)（非聯盟）、日本航空 (JL)（寰宇）、美聯航 (UA)（星盟）、美國航空 (AA)（寰宇）、全日空 (ANA, NH)（星盟）、大韓航空 Korean Air (KE)（天合）等等。這樣使用的話 Marriott 點數價值大約 0.7 cents/point。
  • Marriott 點數自然也可以兌換自家酒店（包括 Marriott/Ritz-Carlton/SPG 旗下的各酒店）。兌換酒店所需點數見 Marriott 兌換表。一般來說兌換最低 category 的酒店最划算（在國內更加常見，美國比較少）。這樣使用的話 Marriott 點數價值大約 0.7 cents/point。
  • 綜上，我們給 Marriott 的綜合估值是大約 0.7 cents/point。

建議申請時間

  1. 一輩子只能拿一次開卡獎勵，因此一定要等到歷史最高offer出現的時候再申請！
  2. 申卡時，AmEx可能會彈窗告知，因為你和AmEx關係不好，無法拿到此卡的開卡獎勵。這種情況下就多刷刷已有的AmEx卡，盡量別關卡，等一段時間很可能就可以了，詳情見《AmEx彈窗分析》。
  3. 如果你符合以下條件之一，將無法獲得開卡獎勵：
    1. 正在持有，或 30 天內持有過：Chase Ritz-Carlton；
    2. 90 天內獲得過（have acquired, 即申請到或轉卡獲得，不是是否正在持有）：Chase Marriott Bonvoy Bountiful, Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold；
    3. 24 個月內獲得過開卡獎勵或者升級獎勵：Chase Marriott Bonvoy Bountiful, Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold。
      Marriott Bonvoy 聯名卡之間的互相限制，詳見《Marriott Bonvoy 聯名卡開卡獎勵限制政策匯總及申請策略》。
  4. AmEx 對 Hard Pull 數量不敏感。
  5. 信用記錄六個月以上即可嘗試申請。
  6. 90天內最多只能批2張信用卡，Charge Card 不受此規則約束。同一天內批准的卡會合併 Hard Pull。
  7. AmEx 的信用卡最多可以同時持有5張，Charge Card 最多同時持有10張。

總結

此卡在2022年9月改版後大幅增強，但是同時年費也變高了不少。最直接的好處是持卡就送萬豪白金會員了，萬豪白金等級就有早飯待遇了，再也不用辛苦刷房了。持有此卡送25N定級晚數，如果加上商業卡送15N，那麼每年萬豪的晚數就是從40N開始刷起了，鈦金（需要75N）也不再遙遠。但是改版後$650的年費實在是太高了。餐飲報銷變成每月$25難用程度肯定高了一些，就算打折只價值$200吧。那就是相當於$450的等效年費買一張85k FN和白金會籍+10N（此卡給25N但是其他萬豪個人卡也有15N），這套路和 AmEx Hilton Aspire 差不多，但是等效年費還是要比Aspire高太多了。送的萬豪白金的福利也得真住了店才能用上，所以此卡感覺以後會比較適合一年內有一定出行需求，並且偏向萬豪系的人。

2022.9.22之前的福利
  1. 75k 開卡獎勵：開卡3個月內消費滿 $3,000 可得 75,000 Marriott 點數。近期最高開卡獎勵是 150k + 85k FN。
  2. 此卡得到的點數為 Marriott 點數（因為現在SPG已被Marriott正式合併為一家），我們對它的估值是 0.7 cents/point。因此其 150k+1 FN (up to 85k) 的最高開卡獎勵價值大約 $1,300！
  3. 在 Marriott 集團酒店消費可以獲得 6x Marriott Points，餐館和航空消費 3x，其他消費 2x。
  4. 每年 (membership year) 在萬豪集團酒店消費可報銷 $300，正常入住的房費也算。
  5. 每年 (calendar year) 送 15 elite night credits（註：elite nights 是計算會員等級用的，一般叫定級晚數，不是 free nights）。每個萬豪賬戶最多收到15晚來自個人信用卡的定級晚數（如果你有商業萬豪卡，還可以再拿15晚）。
  6. 持卡就送 Marriott Gold 會籍；每年 (calendar year) 消費滿 $75k 可以獲得 Marriott Platinum 會籍。
  7. 第二年開始，每年交完年費後送一晚 Free Night，可以用在 Marriott Bonvoy 旗下 50k 點及以下的酒店。
  8. 持卡人會獲得一張單獨的 Priority Pass Select (PPS) 卡，可以在世界範圍內（包括中國）的不少休息室使用，比如北京國航等航空公司的頭等艙休息室。此卡贈送的PPS卡可最多免費攜帶2位同行者，額外人員按照$27/人收費。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免費進PPS合作的機場休息室不能進PPS合作的餐廳。點擊這裡enroll。
  9. 此卡可以擼 AmEx Offer，經常會有一些不錯的商家折扣，比如 Walmart $15 返 $5，比如 Amazon $75 返 $25。
  10. 此卡可以報銷 Global Entry ($100) 或者  TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美國海關的快速通道，TSA Pre✓ 是美國國內機場的快速安檢通道，只有美國公民或者綠卡持有者才能申請它們。
  11. 無限免費使用 Boingo Wi-Fi（一種常見的機場Wi-Fi信號），使用方法：去這裡註冊一個賬戶。【2020年更新：此福利已停止】
  12. 金屬卡。
  13. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  14. 此卡可以 Refer a friend：推薦此卡給朋友並且申請成功的話，每成功一個你可以得到 20k Marriott 點數，上限為 55k / calendar year。
  15. 年費 $450，不免首年年費。【友情提示】所有信用卡的年費均不計入開卡消費任務！

此卡開卡獎勵不錯。作為$450年費的卡，消費攢點能力不大行。此卡的長期持有價值，就是用$150的等效年費去買一個 up to 50k 點的 FN。是否值得呢？Up to 50k 的 FN 最高可以換到 Cat 6 standard 或者 Cat 7 off-peak 一晚。這些高等級的酒店一般每晚價格很容易超過兩三百，支付 $150 去換一晚還算值得。

另外一個值得討論的點，就是想要新 Marriott Platinum 等級而又不住酒店，用這張卡或者 Chase Ritz-Carlton 刷滿$75k基本是唯一途徑了。是否值得呢？首先假設你有能力刷滿$75k，那麼這$75k的機會成本是$75k*2%=$1500（考慮到存在無年費2%返現的卡），你所得到的除了 Marriott Platinum 等級之外還有 75k*2 = 150k Marriott 點數，其價值約為$1200。因此，刷此卡搞 Marriott Platinum 的真正成本大約是$300。至於 Marriott Platinum 是否值$300，就看你使用福利的次數是否足夠多了。然而如果你住的夠多，50n 也不是很難達到啊，所以我覺得對大部分人來說可能刷$75k都不是很好的選擇。

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 Chase Marriott Bonvoy BoldChase Marriott Bonvoy BoundlessChase Marriott Bonvoy BountifulChase Ritz-CarltonAmEx Marriott BonvoyAmEx Marriott Bonvoy BusinessAmEx Marriott Bonvoy BevyAmEx Marriott Bonvoy Brilliant
Annual Fee$0$95$250$450$95$125$250$650
Various Creditnonenonenone$300 airline incidental creditnonenonenone$25*12 dining credit
Free Nightnoneup to 35knoneup to 85kup to 35kup to 35knoneup to 85k
Marriott MembershipSilverSilverGoldGoldSilverGoldGoldPlatinum
Elite Nights15N15N15N15N15N15N (extra)15N25N
Best welcome Offer60k100k125kCan't apply directlyCan't apply directly100k125k150k

最佳降級選項

申請之後

  • AmEx 查詢申請狀態可以點擊這裡。
  • AmEx reconsideration 後門電話：877-399-3083。運通其實對自己真正的後門保護的很好，一般來說打過去也都是那邊的客服幫你提交各種請求的，並不能像Chase那樣直接與有決定權的人聯繫上。

開卡獎勵趨勢圖

申請鏈接

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