Marriott Bonvoy Brilliant American Express Card (曾用名 Starwood Preferred Guest American Express Luxury Card) 信用卡简介
【2021.1 更新】之前的大offer结束了,现在只有75k的矬offer了,耐心等待下次大offer出现吧。
【2020.10 更新】之前 Chase 的万豪卡出了好的奖励,今天 Amex 终于跟上了!现在此卡有 100k 的开卡奖励,持卡一年后如果不关卡就可以再获得 25k 点数,而且现在申请还直接送一年白金会员(2021年2月1日至2022年1月31日)!白金会员在万豪可以享受房型升级、免费早餐等福利。截图在此。
【2020.8 更新】从现在起到10月31日,Amex 的万豪联名卡在餐厅、加油站和万豪旗下酒店消费时也可以获得 10x 返点!每个类别上限 $7500,需要在 Amex 网银中通过添加 amex offer 的方式注册。
申请链接
特色
- 75k 开卡奖励:开卡3个月内消费满 $3,000 可得 75,000 Marriott 点数。近期最高开卡奖励是100k Marriott 点数+一年白金会员+一年后再送25k点数。
- 此卡得到的点数为 Marriott 点数(因为现在SPG已被Marriott正式合并为一家),我们对它的估值是 0.7 cents/point。因此其 100k 的最高开卡奖励价值大约 $700。
- 在 Marriott 集团酒店消费可以获得 6x Marriott Points,餐馆和航空消费 3x,其他消费 2x。
- 每年 (membership year) 在万豪集团酒店消费可报销 $300,正常入住的房费也算。
- 每年 (calendar year) 送 15 elite night credits(注:elite nights 是计算会员等级用的,一般叫定级晚数,不是 free nights)。每个万豪账户最多收到15晚来自个人信用卡的定级晚数(如果你有商业万豪卡,还可以再拿15晚)。
- 第二年开始,每年交完年费后送一晚 Free Night,可以用在 Marriott 50k 点及以下的酒店。
- 持卡人会获得一张单独的 Priority Pass Select (PPS) 卡,可以在世界范围内(包括中国)的不少休息室使用,比如北京国航等航空公司的头等舱休息室。此卡赠送的PPS卡可最多免费携带2位同行者,额外人员按照$27/人收费。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免费进PPS合作的机场休息室不能进PPS合作的餐厅。点击这里enroll。
- 此卡可以撸 AmEx Offer,经常会有一些不错的商家折扣,比如 Walmart $15 返 $5,比如 Amazon $75 返 $25。
- 此卡可以报销 Global Entry ($100) 或者 TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美国海关的快速通道,TSA Pre✓ 是美国国内机场的快速安检通道,只有美国公民或者绿卡持有者才能申请它们。
无限免费使用 Boingo Wi-Fi(一种常见的机场Wi-Fi信号),使用方法:去这里注册一个账户。【2020年更新:此福利已停止】- 金属卡。
- No Foreign Transaction Fee (FTF)。
- 此卡可以 Refer a friend:推荐此卡给朋友并且申请成功的话,每成功一个你可以得到 20k Marriott 点数,上限为 55k / calendar year。
缺点
- 年费$450。【友情提示】所有信用卡的年费均不计入开卡消费任务!
Marriott 点数简介
- Marriott 点数是最灵活的点数(在 Marriott 与 SPG 合并后继承了其数量庞大的航空合作伙伴)。
- 可以攒 Marriott 点数的信用卡主要有:Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, AmEx Marriott Bonvoy Brilliant, AmEx Marriott Bonvoy Business, 以及已不再能申请但仍可以通过转卡获得的卡: Chase Ritz-Carlton, 和 AmEx Marriott Bonvoy。
- Marriott 点数是保存在 Marriott 账号上而不是卡上的,因此关卡不会导致点数丢失。
- 如果24个月内 Marriott 账户内没有任何进账出账将会导致 Marriott 点数过期。只要在这段时间内刷卡或住店攒了点数,或者兑换了点数,都可以让点数过期日期往后顺延。
- Marriott 点数可以转为很多航空里程(无需持有 Marriott 相关信用卡),转点比例为 3:1.25(即 3:1 转点,再加上每转 60k Marriott 点数多送 5k 里程)。比较推荐的里程有:阿拉斯加航空 (AS)(非联盟)、日本航空 (JL)(寰宇)、美联航 (UA)(星盟)、美国航空 (AA)(寰宇)、全日空 (ANA, NH)(星盟)、大韩航空 Korean Air (KE)(天合)等等。这样使用的话 Marriott 点数价值大约 0.7 cents/point。
- Marriott 点数自然也可以兑换自家酒店(包括 Marriott/Ritz-Carlton/SPG 旗下的各酒店)。兑换酒店所需点数见 Marriott 兑换表。一般来说兑换最低 category 的酒店最划算(在国内更加常见,美国比较少)。这样使用的话 Marriott 点数价值大约 0.7 cents/point。
- 综上,我们给 Marriott 的综合估值是大约 0.7 cents/point。
建议申请时间
- 一辈子只能拿一次开卡奖励,因此一定要等到历史最高offer出现的时候再申请!
- 申卡时,AmEx可能会弹窗告知,因为你和AmEx关系不好,无法拿到此卡的开卡奖励。这种情况下就多刷刷已有的AmEx卡,尽量别关卡,等一段时间很可能就可以了,详情见《AmEx弹窗分析》。
- 【New】如果你符合以下条件之一,将无法获得开卡奖励:
- 正在持有,或 30 天内持有过:Chase Ritz-Carlton;
- 90 天内获得过:Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, Chase Marriott 老卡, Chase Marriott 商业卡老卡;
- 24 个月内获得过开卡奖励或者升级奖励:Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, Chase Marriott 老卡, Chase Marriott 商业卡老卡。
- AmEx 对 Hard Pull 数量不敏感。
- 信用记录六个月以上即可尝试申请。
- 90天内最多只能批2张信用卡,Charge Card 不受此规则约束。同一天内批准的卡会合并 Hard Pull。
- AmEx 的信用卡最多可以同时持有5张,Charge Card 不受此规则约束。
总结
100k 开卡奖励一般,但也是不拿白不拿。作为$450年费的卡,消费攒点能力不大行。此卡的长期持有价值,就是用$150的等效年费去买一个 up to 50k 点的 FN。是否值得呢?Up to 50k 的 FN 最高可以换到 Cat 6 standard 或者 Cat 7 off-peak 一晚。这些高等级的酒店一般每晚价格很容易超过两三百,支付 $150 去换一晚还算值得。
另外一个值得讨论的点,就是想要新 Marriott Plainum 等级而又不住酒店,用这张卡或者 Chase Ritz-Carlton 刷满$75k基本是唯一途径了。是否值得呢?首先假设你有能力刷满$75k,那么这$75k的机会成本是$75k*2%=$1500(考虑到存在无年费2%返现的卡),你所得到的除了 Marriott Platinum 等级之外还有 75k*2 = 150k Marriott 点数,其价值约为$1200。因此,刷此卡搞 Marriott Platinum 的真正成本大约是$300。至于 Marriott Platinum 是否值$300,就看你使用福利的次数是否足够多了。然而如果你住的够多,50n 也不是很难达到啊,所以我觉得对大部分人来说可能刷$75k都不是很好的选择。
相关信用卡
- Chase Marriott Bonvoy Bold
- Chase Marriott Bonvoy Boundless
- AmEx Marriott Bonvoy Brilliant(本文)
- AmEx Marriott Bonvoy Business
Chase Marriott Bonvoy Bold | Chase Marriott Bonvoy Boundless | AmEx Marriott Bonvoy Brilliant | AmEx Marriott Bonvoy Business | |
---|---|---|---|---|
Annual Fee | $0 | $95 | $450 | $125 |
Various Credit | none | none | $300 Marriott Credit | none |
Free Night | none | up to 35k | up to 50k | up to 35k |
Best Sign-up Bonus | 50k | 100k | 100k | 100k |
现在的条款基本上让你无法同时拥有Chase系和AmEx系的Marriott Bonvoy信用卡,需要在这两个银行中二选一。
最佳降级选项
- 这张卡无法降级成无年费卡,因此不想持有的时候建议直接关卡。
申请之后
- AmEx 查询申请状态可以点击这里。
- AmEx reconsideration 后门电话:877-399-3083。运通其实对自己真正的后门保护的很好,一般来说打过去也都是那边的客服帮你提交各种请求的,并不能像Chase那样直接与有决定权的人联系上。