AmEx Marriott Bonvoy Brilliant 信用卡【2023.1 更新：95k 开卡奖励】

     2022-09-22     2023-01-15 1,898 Comments

AmEx 信用卡

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Marriott Bonvoy Brilliant American Express Card (曾用名 Starwood Preferred Guest American Express Luxury Card) 信用卡简介

【2023.1 更新】150k 开卡奖励过期了，目前只有95k的渣渣offer了。

【2022.9 更新】从9月22日起，Marriott Bonvoy Brilliant 将有大幅改动，总结如下：

  • 持卡人免费获得万豪白金会籍
  • 从第二年起，每年交年费后可获得 85k FN 一晚
  • 每年 $300 酒店报销改为每个月 $25 餐饮报销
  • 每年持卡人可获得 25 Elite Night Credits（定级房晚，冲等级用的，不是FN券）
  • 23年1月1日起：每年(calendar year)消费满$60k，可从以下3项福利中自选一个：
    • 5 Suite Night Awards (套房券)
    • Mattress and Box Spring $750 Discount
    • 85k Free Night Award（大家一般肯定都会选这个吧）
  • 年费没变，还是 $450。 年费涨到 $650。

新卡面已经官网更新，福利还未在首页更新但是点击这个链接可以查看新的版本。

之前有过传言说要改福利，现在看来传言命中了不少（明天应该两张新的联名卡也要上架）。最大的变化是持卡直接给白金，有点学Aspire卡直接给钻石的感觉。不知道万豪以后会不会对白金福利有贬值，或者明面上不贬值，但实际执行起来对这种持卡就给的白金“矮”人一等。85k FN显然比50k FN好用多了，配合top-off 15k点数，最多能换到单晚100k的酒店，目前来看是涵盖了绝大部分万豪酒店。当然不知道明年点数会贬值成啥样，如果今年拿到了85k FN，建议赶紧用掉。25个顶级房晚对想冲等级的人来说是好消息，叠加上商业卡的15N一年直接就40N入账了，就算是冲钛金也不太难。酒店报销改每个月餐饮报销是早就公布的消息，现在看来改了其他福利，削弱这一项也能理解。最后是消费$60k的可选福利，我想大部分人应该会选85k FN，最差也是5个套房券（虽然现在套房券越来越难用了）。

餐饮报销变成每月$25难用程度肯定高了一些，就算打折只价值$200吧。那就是相当于$450的等效年费买一张85k FN和白金会籍，这套路和Aspire差不多，但是等效年费还是要比Aspire高太多了。送的万豪白金的福利也得真住了店才能用上，所以此卡感觉以后会比较适合一年内有一定出行需求，并且偏向万豪系的人。

申请链接

特色

  1. 95k 开卡奖励：开卡3个月内消费满 $5,000 可得 95,000 Marriott 点数。近期最高开卡奖励是 150k + 85k FN。
  2. 此卡得到的点数为 Marriott 点数（因为现在SPG已被Marriott正式合并为一家），我们对它的估值是 0.7 cents/point。因此其 150k 的最高开卡奖励价值大约 $1,050。
  3. 在 Marriott 集团酒店消费可以获得 6x Marriott Points，餐馆和航空消费 3x，其他消费 2x。
  4. 【New】每个月有$25的餐饮报销，一年一共$300。
  5. 【New】每年 (calendar year) 送 25 elite night credits（注：elite nights 是计算会员等级用的，一般叫定级晚数，不是 free nights）。每个万豪账户最多收到来自一张个人联名信用卡的定级晚数，即使持有多张卡。如果你有商业万豪卡，还可以再拿15晚。
  6. 【New】持卡就送 Marriott Platinum 会籍。
  7. 【New】第二年开始，每年交完年费后送一晚 Free Night，可以用在 Marriott Bonvoy 旗下 85k 点及以下的酒店。
  8. 【New】2023年1月1日起：每年 (calendar year) 消费满$60k，可从以下3项福利中自选一个：
    • 5 Suite Night Awards (套房券)
    • Mattress and Box Spring $750 Discount
    • 85k Free Night Award（大家一般肯定都会选这个吧）
  9. 持卡人会获得一张单独的 Priority Pass Select (PPS) 卡，可以在世界范围内（包括中国）的不少休息室使用，比如北京国航等航空公司的头等舱休息室。此卡赠送的PPS卡可最多免费携带2位同行者，额外人员按照$27/人收费。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免费进PPS合作的机场休息室不能进PPS合作的餐厅。点击这里enroll。
  10. 此卡可以撸 AmEx Offer，经常会有一些不错的商家折扣，比如 Walmart $15 返 $5，比如 Amazon $75 返 $25。
  11. 此卡可以报销 Global Entry ($100) 或者  TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美国海关的快速通道，TSA Pre✓ 是美国国内机场的快速安检通道，只有美国公民或者绿卡持有者才能申请它们。
  12. 无限免费使用 Boingo Wi-Fi（一种常见的机场Wi-Fi信号），使用方法：去这里注册一个账户。【2020年更新：此福利已停止】
  13. 金属卡。
  14. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  15. 此卡可以 Refer a friend：推荐此卡给朋友并且申请成功的话，每成功一个你可以得到 20k Marriott 点数，上限为 55k / calendar year。

缺点

  1. 【New】年费 $650，不免首年年费。【友情提示】所有信用卡的年费均不计入开卡消费任务！

Marriott 点数简介

  • Marriott 点数是最灵活的点数（在 Marriott 与 SPG 合并后继承了其数量庞大的航空合作伙伴）。
  • 可以攒 Marriott 点数的信用卡主要有：Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, AmEx Marriott Bonvoy Brilliant, AmEx Marriott Bonvoy Business, 以及已不再能申请但仍可以通过转卡获得的卡: Chase Ritz-Carlton, 和 AmEx Marriott Bonvoy。
  • Marriott 点数是保存在 Marriott 账号上而不是卡上的，因此关卡不会导致点数丢失。
  • 如果24个月内 Marriott 账户内没有任何进账出账将会导致 Marriott 点数过期。只要在这段时间内刷卡或住店攒了点数，或者兑换了点数，都可以让点数过期日期往后顺延。
  • Marriott 点数可以转为很多航空里程（无需持有 Marriott 相关信用卡），转点比例为 3:1.25（即 3:1 转点，再加上每转 60k Marriott 点数多送 5k 里程）。比较推荐的里程有：阿拉斯加航空 (AS)（非联盟）、日本航空 (JL)（寰宇）、美联航 (UA)（星盟）、美国航空 (AA)（寰宇）、全日空 (ANA, NH)（星盟）、大韩航空 Korean Air (KE)（天合）等等。这样使用的话 Marriott 点数价值大约 0.7 cents/point。
  • Marriott 点数自然也可以兑换自家酒店（包括 Marriott/Ritz-Carlton/SPG 旗下的各酒店）。兑换酒店所需点数见 Marriott 兑换表。一般来说兑换最低 category 的酒店最划算（在国内更加常见，美国比较少）。这样使用的话 Marriott 点数价值大约 0.7 cents/point。
  • 综上，我们给 Marriott 的综合估值是大约 0.7 cents/point。

建议申请时间

  1. 一辈子只能拿一次开卡奖励，因此一定要等到历史最高offer出现的时候再申请！
  2. 申卡时，AmEx可能会弹窗告知，因为你和AmEx关系不好，无法拿到此卡的开卡奖励。这种情况下就多刷刷已有的AmEx卡，尽量别关卡，等一段时间很可能就可以了，详情见《AmEx弹窗分析》。
  3. 如果你符合以下条件之一，将无法获得开卡奖励：
    1. 正在持有，或 30 天内持有过：Chase Ritz-Carlton；
    2. 90 天内获得过（have acquired, 即申请到或转卡获得，不是是否正在持有）：Chase Marriott Bonvoy Bountiful, Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold；
    3. 24 个月内获得过开卡奖励或者升级奖励：Chase Marriott Bonvoy Bountiful, Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold。
      Marriott Bonvoy 联名卡之间的互相限制，详见《Marriott Bonvoy 联名卡开卡奖励限制政策汇总及申请策略》。
  4. AmEx 对 Hard Pull 数量不敏感。
  5. 信用记录六个月以上即可尝试申请。
  6. 90天内最多只能批2张信用卡，Charge Card 不受此规则约束。同一天内批准的卡会合并 Hard Pull。
  7. AmEx 的信用卡最多可以同时持有5张，Charge Card 最多同时持有10张。

总结

此卡在2022年9月改版后大幅增强，但是同时年费也变高了不少。最直接的好处是持卡就送万豪白金会员了，万豪白金等级就有早饭待遇了，再也不用辛苦刷房了。持有此卡送25N定级晚数，如果加上商业卡送15N，那么每年万豪的晚数就是从40N开始刷起了，钛金（需要75N）也不再遥远。但是改版后$650的年费实在是太高了。餐饮报销变成每月$25难用程度肯定高了一些，就算打折只价值$200吧。那就是相当于$450的等效年费买一张85k FN和白金会籍+10N（此卡给25N但是其他万豪个人卡也有15N），这套路和 AmEx Hilton Aspire 差不多，但是等效年费还是要比Aspire高太多了。送的万豪白金的福利也得真住了店才能用上，所以此卡感觉以后会比较适合一年内有一定出行需求，并且偏向万豪系的人。

2022.9.22之前的福利
  1. 75k 开卡奖励：开卡3个月内消费满 $3,000 可得 75,000 Marriott 点数。近期最高开卡奖励是 150k + 85k FN。
  2. 此卡得到的点数为 Marriott 点数（因为现在SPG已被Marriott正式合并为一家），我们对它的估值是 0.7 cents/point。因此其 150k+1 FN (up to 85k) 的最高开卡奖励价值大约 $1,300！
  3. 在 Marriott 集团酒店消费可以获得 6x Marriott Points，餐馆和航空消费 3x，其他消费 2x。
  4. 每年 (membership year) 在万豪集团酒店消费可报销 $300，正常入住的房费也算。
  5. 每年 (calendar year) 送 15 elite night credits（注：elite nights 是计算会员等级用的，一般叫定级晚数，不是 free nights）。每个万豪账户最多收到15晚来自个人信用卡的定级晚数（如果你有商业万豪卡，还可以再拿15晚）。
  6. 持卡就送 Marriott Gold 会籍；每年 (calendar year) 消费满 $75k 可以获得 Marriott Platinum 会籍。
  7. 第二年开始，每年交完年费后送一晚 Free Night，可以用在 Marriott Bonvoy 旗下 50k 点及以下的酒店。
  8. 持卡人会获得一张单独的 Priority Pass Select (PPS) 卡，可以在世界范围内（包括中国）的不少休息室使用，比如北京国航等航空公司的头等舱休息室。此卡赠送的PPS卡可最多免费携带2位同行者，额外人员按照$27/人收费。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免费进PPS合作的机场休息室不能进PPS合作的餐厅。点击这里enroll。
  9. 此卡可以撸 AmEx Offer，经常会有一些不错的商家折扣，比如 Walmart $15 返 $5，比如 Amazon $75 返 $25。
  10. 此卡可以报销 Global Entry ($100) 或者  TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美国海关的快速通道，TSA Pre✓ 是美国国内机场的快速安检通道，只有美国公民或者绿卡持有者才能申请它们。
  11. 无限免费使用 Boingo Wi-Fi（一种常见的机场Wi-Fi信号），使用方法：去这里注册一个账户。【2020年更新：此福利已停止】
  12. 金属卡。
  13. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  14. 此卡可以 Refer a friend：推荐此卡给朋友并且申请成功的话，每成功一个你可以得到 20k Marriott 点数，上限为 55k / calendar year。
  15. 年费 $450，不免首年年费。【友情提示】所有信用卡的年费均不计入开卡消费任务！

此卡开卡奖励不错。作为$450年费的卡，消费攒点能力不大行。此卡的长期持有价值，就是用$150的等效年费去买一个 up to 50k 点的 FN。是否值得呢？Up to 50k 的 FN 最高可以换到 Cat 6 standard 或者 Cat 7 off-peak 一晚。这些高等级的酒店一般每晚价格很容易超过两三百，支付 $150 去换一晚还算值得。

另外一个值得讨论的点，就是想要新 Marriott Platinum 等级而又不住酒店，用这张卡或者 Chase Ritz-Carlton 刷满$75k基本是唯一途径了。是否值得呢？首先假设你有能力刷满$75k，那么这$75k的机会成本是$75k*2%=$1500（考虑到存在无年费2%返现的卡），你所得到的除了 Marriott Platinum 等级之外还有 75k*2 = 150k Marriott 点数，其价值约为$1200。因此，刷此卡搞 Marriott Platinum 的真正成本大约是$300。至于 Marriott Platinum 是否值$300，就看你使用福利的次数是否足够多了。然而如果你住的够多，50n 也不是很难达到啊，所以我觉得对大部分人来说可能刷$75k都不是很好的选择。

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Annual Fee$0$95$250$450$95$125$250$650
Various Creditnonenonenone$300 airline incidental creditnonenonenone$25*12 dining credit
Free Nightnoneup to 35knoneup to 85kup to 35kup to 35knoneup to 85k
Marriott MembershipSilverSilverGoldGoldSilverGoldGoldPlatinum
Elite Nights15N15N15N15N15N15N (extra)15N25N
Best welcome Offer60k100k125kCan't apply directlyCan't apply directly100k125k150k

最佳降级选项

申请之后

  • AmEx 查询申请状态可以点击这里。
  • AmEx reconsideration 后门电话：877-399-3083。运通其实对自己真正的后门保护的很好，一般来说打过去也都是那边的客服帮你提交各种请求的，并不能像Chase那样直接与有决定权的人联系上。

开卡奖励趋势图

申请链接

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