AmEx Marriott Bonvoy Brilliant 信用卡【2022.9 更新:福利大改,免费白金会籍,85k FN,25个定级房晚,新卡面,消费60k可选福利,$650年费】

Marriott Bonvoy Brilliant American Express Card (曾用名 Starwood Preferred Guest American Express Luxury Card) 信用卡简介

【2022.9 更新】从9月22日起,Marriott Bonvoy Brilliant 将有大幅改动,总结如下:

  • 持卡人免费获得万豪白金会籍
  • 从第二年起,每年交年费后可获得 85k FN 一晚
  • 每年 $300 酒店报销改为每个月 $25 餐饮报销
  • 每年持卡人可获得 $25 Elite Night Credits(定级房晚,冲等级用的,不是FN券)
  • 23年1月1日起:每年(calendar year)消费满$60k,可从以下3项福利中自选一个:
    • 5 Suite Night Awards (套房券)
    • Mattress and Box Spring $750 Discount
    • 85k Free Night Award(大家一般肯定都会选这个吧)
  • 年费没变,还是 $450。 年费涨到 $650。

新卡面已经官网更新,福利还未在首页更新但是点击这个链接可以查看新的版本。

之前有过传言说要改福利,现在看来传言命中了不少(明天应该两张新的联名卡也要上架)。最大的变化是持卡直接给白金,有点学Aspire卡直接给钻石的感觉。不知道万豪以后会不会对白金福利有贬值,或者明面上不贬值,但实际执行起来对这种持卡就给的白金“矮”人一等。85k FN显然比50k FN好用多了,配合top-off 15k点数,最多能换到单晚100k的酒店,目前来看是涵盖了绝大部分万豪酒店。当然不知道明年点数会贬值成啥样,如果今年拿到了85k FN,建议赶紧用掉。25个顶级房晚对想冲等级的人来说是好消息,叠加上商业卡的15N一年直接就40N入账了,就算是冲钛金也不太难。酒店报销改每个月餐饮报销是早就公布的消息,现在看来改了其他福利,削弱这一项也能理解。最后是消费$60k的可选福利,我想大部分人应该会选85k FN,最差也是5个套房券(虽然现在套房券越来越难用了)。

餐饮报销变成每月$25难用程度肯定高了一些,就算打折只价值$200吧。那就是相当于$450的等效年费买一张85k FN和白金会籍,这套路和Aspire差不多,但是等效年费还是要比Aspire高太多了。送的万豪白金的福利也得真住了店才能用上,所以此卡感觉以后会比较适合一年内有一定出行需求,并且偏向万豪系的人。

【2022.6 更新】此卡今天刚刚公布了 $300 报销的变动:从9月22日起,$300 的酒店报销将变为每月 $25 的餐饮报销。以前是在每年在万豪旗下酒店的消费可报销 $300,以后就是每个月在全球餐厅的消费可报销 $25。虽然总额没变,但很多人应该不会喜欢这个变动。现在 Amex 的卡报销都越来越零碎,动不动就是每月报销多少,而且扎堆在餐饮相关类别。一次性报销$300会省事很多,现在得想着每个月都掏出来用,卡多的话就更混乱了。

申请链接

特色

  1. 150k 开卡奖励:开卡3个月内消费满 $5,000 可得 150,000 Marriott 点数。近期最高开卡奖励是 150k + 85k FN。
  2. 此卡得到的点数为 Marriott 点数(因为现在SPG已被Marriott正式合并为一家),我们对它的估值是 0.7 cents/point。因此其 150k 的开卡奖励价值大约 $1,050。
  3. 在 Marriott 集团酒店消费可以获得 6x Marriott Points,餐馆和航空消费 3x,其他消费 2x。
  4. 【New】每个月有$25的餐饮报销,一年一共$300。
  5. 【New】每年 (calendar year) 送 25 elite night credits(注:elite nights 是计算会员等级用的,一般叫定级晚数,不是 free nights)。每个万豪账户最多收到来自一张个人联名信用卡的定级晚数,即使持有多张卡。如果你有商业万豪卡,还可以再拿15晚。
  6. 【New】持卡就送 Marriott Platinum 会籍
  7. 【New】第二年开始,每年交完年费后送一晚 Free Night,可以用在 Marriott Bonvoy 旗下 85k 点及以下的酒店。
  8. 【New】2023年1月1日起:每年 (calendar year) 消费满$60k,可从以下3项福利中自选一个:
    • 5 Suite Night Awards (套房券)
    • Mattress and Box Spring $750 Discount
    • 85k Free Night Award(大家一般肯定都会选这个吧)
  9. 持卡人会获得一张单独的 Priority Pass Select (PPS) 卡,可以在世界范围内(包括中国)的不少休息室使用,比如北京国航等航空公司的头等舱休息室。此卡赠送的PPS卡可最多免费携带2位同行者,额外人员按照$27/人收费。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免费进PPS合作的机场休息室不能进PPS合作的餐厅。点击这里enroll。
  10. 此卡可以撸 AmEx Offer,经常会有一些不错的商家折扣,比如 Walmart $15 返 $5,比如 Amazon $75 返 $25。
  11. 此卡可以报销 Global Entry ($100) 或者  TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美国海关的快速通道,TSA Pre✓ 是美国国内机场的快速安检通道,只有美国公民或者绿卡持有者才能申请它们。
  12. 无限免费使用 Boingo Wi-Fi(一种常见的机场Wi-Fi信号),使用方法:去这里注册一个账户。【2020年更新:此福利已停止】
  13. 金属卡。
  14. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  15. 此卡可以 Refer a friend:推荐此卡给朋友并且申请成功的话,每成功一个你可以得到 20k Marriott 点数,上限为 55k / calendar year。

缺点

  1. 【New】年费 $650,不免首年年费。【友情提示】所有信用卡的年费均不计入开卡消费任务!

Marriott 点数简介

  • Marriott 点数是最灵活的点数(在 Marriott 与 SPG 合并后继承了其数量庞大的航空合作伙伴)。
  • 可以攒 Marriott 点数的信用卡主要有:Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, AmEx Marriott Bonvoy Brilliant, AmEx Marriott Bonvoy Business, 以及已不再能申请但仍可以通过转卡获得的卡: Chase Ritz-Carlton, 和 AmEx Marriott Bonvoy
  • Marriott 点数是保存在 Marriott 账号上而不是卡上的,因此关卡不会导致点数丢失。
  • 如果24个月内 Marriott 账户内没有任何进账出账将会导致 Marriott 点数过期。只要在这段时间内刷卡或住店攒了点数,或者兑换了点数,都可以让点数过期日期往后顺延。
  • Marriott 点数可以转为很多航空里程(无需持有 Marriott 相关信用卡),转点比例为 3:1.25(即 3:1 转点,再加上每转 60k Marriott 点数多送 5k 里程)。比较推荐的里程有:阿拉斯加航空 (AS)(非联盟)、日本航空 (JL)(寰宇)、美联航 (UA)(星盟)、美国航空 (AA)(寰宇)、全日空 (ANA, NH)(星盟)、大韩航空 Korean Air (KE)(天合)等等。这样使用的话 Marriott 点数价值大约 0.7 cents/point。
  • Marriott 点数自然也可以兑换自家酒店(包括 Marriott/Ritz-Carlton/SPG 旗下的各酒店)。兑换酒店所需点数见 Marriott 兑换表。一般来说兑换最低 category 的酒店最划算(在国内更加常见,美国比较少)。这样使用的话 Marriott 点数价值大约 0.7 cents/point。
  • 综上,我们给 Marriott 的综合估值是大约 0.7 cents/point。

建议申请时间

  1. 一辈子只能拿一次开卡奖励,因此一定要等到历史最高offer出现的时候再申请!
  2. 申卡时,AmEx可能会弹窗告知,因为你和AmEx关系不好,无法拿到此卡的开卡奖励。这种情况下就多刷刷已有的AmEx卡,尽量别关卡,等一段时间很可能就可以了,详情见《AmEx弹窗分析》。
  3. 如果你符合以下条件之一,将无法获得开卡奖励:
    1. 正在持有,或 30 天内持有过:Chase Ritz-Carlton
    2. 90 天内获得过(have acquired, 即申请到或转卡获得,不是是否正在持有):Chase Marriott Bonvoy BountifulChase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold
    3. 24 个月内获得过开卡奖励或者升级奖励:Chase Marriott Bonvoy BountifulChase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold
      Marriott Bonvoy 联名卡之间的互相限制,详见《Marriott Bonvoy 联名卡开卡奖励限制政策汇总及申请策略》。
  4. AmEx 对 Hard Pull 数量不敏感。
  5. 信用记录六个月以上即可尝试申请。
  6. 90天内最多只能批2张信用卡,Charge Card 不受此规则约束。同一天内批准的卡会合并 Hard Pull。
  7. AmEx 的信用卡最多可以同时持有5张,Charge Card 最多同时持有10张。

总结

此卡在2022年9月改版后大幅增强,但是同时年费也变高了不少。最直接的好处是持卡就送万豪白金会员了,万豪白金等级就有早饭待遇了,再也不用辛苦刷房了。持有此卡送25N定级晚数,如果加上商业卡送15N,那么每年万豪的晚数就是从40N开始刷起了,钛金(需要75N)也不再遥远。但是改版后$650的年费实在是太高了。餐饮报销变成每月$25难用程度肯定高了一些,就算打折只价值$200吧。那就是相当于$450的等效年费买一张85k FN和白金会籍+10N(此卡给25N但是其他万豪个人卡也有15N),这套路和 AmEx Hilton Aspire 差不多,但是等效年费还是要比Aspire高太多了。送的万豪白金的福利也得真住了店才能用上,所以此卡感觉以后会比较适合一年内有一定出行需求,并且偏向万豪系的人。

2022.9.22之前的福利
  1. 75k 开卡奖励:开卡3个月内消费满 $3,000 可得 75,000 Marriott 点数。近期最高开卡奖励是 150k + 85k FN。
  2. 此卡得到的点数为 Marriott 点数(因为现在SPG已被Marriott正式合并为一家),我们对它的估值是 0.7 cents/point。因此其 150k+1 FN (up to 85k) 的最高开卡奖励价值大约 $1,300!
  3. 在 Marriott 集团酒店消费可以获得 6x Marriott Points,餐馆和航空消费 3x,其他消费 2x。
  4. 每年 (membership year) 在万豪集团酒店消费可报销 $300,正常入住的房费也算。
  5. 每年 (calendar year) 送 15 elite night credits(注:elite nights 是计算会员等级用的,一般叫定级晚数,不是 free nights)。每个万豪账户最多收到15晚来自个人信用卡的定级晚数(如果你有商业万豪卡,还可以再拿15晚)。
  6. 持卡就送 Marriott Gold 会籍;每年 (calendar year) 消费满 $75k 可以获得 Marriott Platinum 会籍
  7. 第二年开始,每年交完年费后送一晚 Free Night,可以用在 Marriott Bonvoy 旗下 50k 点及以下的酒店。
  8. 持卡人会获得一张单独的 Priority Pass Select (PPS) 卡,可以在世界范围内(包括中国)的不少休息室使用,比如北京国航等航空公司的头等舱休息室。此卡赠送的PPS卡可最多免费携带2位同行者,额外人员按照$27/人收费。需要注意AmEx卡送的PPS卡只能免费进PPS合作的机场休息室不能进PPS合作的餐厅。点击这里enroll。
  9. 此卡可以撸 AmEx Offer,经常会有一些不错的商家折扣,比如 Walmart $15 返 $5,比如 Amazon $75 返 $25。
  10. 此卡可以报销 Global Entry ($100) 或者  TSA Pre✓ ($85)。Global Entry 是美国海关的快速通道,TSA Pre✓ 是美国国内机场的快速安检通道,只有美国公民或者绿卡持有者才能申请它们。
  11. 无限免费使用 Boingo Wi-Fi(一种常见的机场Wi-Fi信号),使用方法:去这里注册一个账户。【2020年更新:此福利已停止】
  12. 金属卡。
  13. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  14. 此卡可以 Refer a friend:推荐此卡给朋友并且申请成功的话,每成功一个你可以得到 20k Marriott 点数,上限为 55k / calendar year。
  15. 年费 $450,不免首年年费。【友情提示】所有信用卡的年费均不计入开卡消费任务!

此卡开卡奖励不错。作为$450年费的卡,消费攒点能力不大行。此卡的长期持有价值,就是用$150的等效年费去买一个 up to 50k 点的 FN。是否值得呢?Up to 50k 的 FN 最高可以换到 Cat 6 standard 或者 Cat 7 off-peak 一晚。这些高等级的酒店一般每晚价格很容易超过两三百,支付 $150 去换一晚还算值得。

另外一个值得讨论的点,就是想要新 Marriott Platinum 等级而又不住酒店,用这张卡或者 Chase Ritz-Carlton 刷满$75k基本是唯一途径了。是否值得呢?首先假设你有能力刷满$75k,那么这$75k的机会成本是$75k*2%=$1500(考虑到存在无年费2%返现的卡),你所得到的除了 Marriott Platinum 等级之外还有 75k*2 = 150k Marriott 点数,其价值约为$1200。因此,刷此卡搞 Marriott Platinum 的真正成本大约是$300。至于 Marriott Platinum 是否值$300,就看你使用福利的次数是否足够多了。然而如果你住的够多,50n 也不是很难达到啊,所以我觉得对大部分人来说可能刷$75k都不是很好的选择。

相关信用卡

 Chase Marriott Bonvoy BoldChase Marriott Bonvoy BoundlessChase Marriott Bonvoy BountifulChase Ritz-CarltonAmEx Marriott BonvoyAmEx Marriott Bonvoy BusinessAmEx Marriott Bonvoy BevyAmEx Marriott Bonvoy Brilliant
Annual Fee$0$95$250$450$95$125$250$650
Various Creditnonenonenone$300 airline incidental creditnonenonenone$25*12 dining credit
Free Nightnoneup to 35knoneup to 85kup to 35kup to 35knoneup to 85k
Marriott MembershipSilverSilverGoldGoldSilverGoldGoldPlatinum
Elite Nights15N15N15N15N15N15N (extra)15N25N
Sign-up Bonus60k100k125kCan't apply directlyCan't apply directly100k125k150k

最佳降级选项

申请之后

  • AmEx 查询申请状态可以点击这里
  • AmEx reconsideration 后门电话:877-399-3083。运通其实对自己真正的后门保护的很好,一般来说打过去也都是那边的客服帮你提交各种请求的,并不能像Chase那样直接与有决定权的人联系上。

开卡奖励趋势图

申请链接


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