TradeUP/老虎證券投資賬戶【2021.10 更新:Margin rate 只有1.99%了!】

TradeUP by Marsco/老虎證券投資賬戶簡介

【2021.10 更新】RA 版本 TradeUP 現在 margin rate 降低到只有1.99% flat rate了!這是僅次於 IBKR Pro 的低利率了(而 IBKR Pro 仍有交易傭金),非常有吸引力。

【2021.9 更新】NRA 版本支持中國內地銀行賬戶入金了,需先換美元再電匯到老虎證券。請注意目前只支持從國內入金,但以後仍只能出金到境外銀行賬戶。新用戶 App 里直接可找到入金子賬戶,老用戶需找客服添加白名單。

【2021.6 更新】RA 版本開戶獎勵變成了股票代金券,用於買入美股時抵扣,開戶即送 $20,首次入金最高送 $150 或 1 股 Amazon 股票,詳見正文。NRA 版本首次入金超過 $10,000 額外送 1 股 Apple 股票。

【2021.2 更新】NRA 版本開戶獎勵除了原先的 11 股小米集團,加送價值 HK$200 的股票代金券,在買入美港股時可直接抵扣。

申請鏈接

  • TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 請使用此鏈接以 SSN 開戶。
  • 老虎證券 Tiger Trade 非美國居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 請使用此鏈接以護照/身份證開戶。

身份限制

在投資方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的!所以開戶前請先搞明白自己是 RA 還是 NRA,詳見《報稅身份辨析》。TradeUP/老虎證券對這兩種身份都支持,都可以網上遠程開戶。注意這兩種產品區分得比較嚴格,需要根據自己的身份申請對應的賬戶:給 U.S. Person 的產品叫 TradeUP,使用 SSN 開戶;給 NRA 的產品叫老虎證券(英文名 Tiger Trade),使用中國身份證或護照開戶。二者特性有一些不同,下面分別簡介一下。

TradeUP 簡介

  1. RA 版本 TradeUP 開戶獎勵(股票代金券在買入美股時抵扣;需在開戶30天以內入金,對應獎勵到賬之前不可以出金)
    1. 開戶即送股票代金券 $5 x 4 張;
    2. 首次入金 $100+ 則送1 股 NOK(價值約為 $5);
    3. 首次入金 $1,000+ 則送股票代金券 $10 x 5 張;
    4. 首次入金 $10,000+ 則送股票代金券 $10 x 10 張;
    5. 首次入金 $200,000+ 則送 1 股 Amazon(AMZN)(價值約為 $3,000+)。註:Up to 10 shares of AMZN will be gifted through this campaign.
  2. 和其他美股券商一樣,買賣股票和ETF費用為 $0。
  3. $0 月費,沒有最低存款要求。
  4. Margin rate 僅為 1.99% flat rate!這是僅次於 IBKR Pro 的低利率了(而 IBKR Pro 仍有交易傭金),非常有吸引力。
  5. 可參與美股打新。由於中概股 IPO 頻率不高,TradeUP 的打新入口僅在有新股招股時可見。注意 TradeUP 參與美股打新需在申請開戶時填選:(1)年收入大於 $100,000 或凈資產大於 $250,000;(2)投資經驗不能為「無」;(3)風險承受能力不能為「低」。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。【2021.1 更新】老用戶(Interactive Brokers 清算系統)就是沒法參與美股打新了,只有新用戶(Marsco 清算系統)才可以。客服給出來的解決方案是新開一個賬戶,使用和以前不同的手機號和郵箱,這樣就有新的清算系統就能打新了😂 詳細的步驟見下面這個 PDF:TradeUP-M 賬戶申請說明.pdf
  6. 如果你的職業選了「學生」(包括有收入的 PhD 學生),那麼年收入必須填 $0 或者選最低那一檔,同時凈資產最好填低一些,這並不影響開通 Cash Account,以後有需要可再升級為 Margin Account,否則審批可能無法通過,然後客服會來聯繫你確認職業和資產狀況。PhD 學生如果想要填寫真實年收入並直接開通 Margin Account,職業可以不選「學生」,選個「研究員」之類的相近職業。

Tiger Trade 簡介

  1. NRA 版本 Tiger Trade 開戶獎勵:
    1. 開戶即可以 HK$1 買 1 股小米集團(價值約為 20 HKD);
    2. 首次入金到賬至少 $3,000 美元,送 10 股小米集團,再送等值 HK$200 的股票代金券(在買入美港股時可直接抵扣)
    3. 首次入金超過 $10,000 美元額外送 1 股 Apple(AAPL)(價值約為 $150)。
  2. NRA 版本 Tiger Trade 出入金不支持 ACH 轉賬,只能通過 Wire Transfer 國際電匯,可選擇存入美元在券商 App 內部兌換貨幣(請注意可能扣除 Wire Transfer Fee 導致入金不滿足獎勵條件,因此建議多匯 $50 美元左右)。出入金路徑在 App – 交易 – 更多 – 存入/提取資金,然後按步操作,仍有問題可查看出入金指引
  3. 交易傭金 $0.0039/股,每筆最低 $0.99 ,外加平台費 $0.004/股,每筆最低 $1 ,也即總交易費用相當於 $0.0079/股,每筆最低 $1.99 。
  4. 可同時參與美股和港股打新,美股現金認購免手續費,港股收 HK$50 手續費,還可以融資認購(HK$100 手續費 + 凍結期間每天約 0.01% 的利息)。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。

二者都有的特性

  1. 和其他新興互聯網券商一樣,可以買賣股票和 ETF,但無法買賣 mutual fund。
  2. 除了美股之外,TradeUP 和老虎證券(Tiger Trade)都可以交易港股,傭金為 0.029% 外加每筆 HK$15 平台費。
  3. 可以 refer a friend 獲得免費股票,活動經常變,請在 App 中查看當前的推廣獎勵。

總結

老虎證券(NASDAQ:TIGR)原先作為全披露經紀商(Fully Disclosed Broker)使用 IBKR 的底層清算系統,因此老用戶本質上都是 IBKR 的客戶。近年來老虎發展比較迅猛,獲得 IBKR、吉米·羅傑斯、真格基金、小米等各路資本加持,已在美國、香港、澳大利亞、新西蘭、新加坡拿到五塊牌照,同時又收購了另一家美國老牌券商 MARSCO 作為清算公司,成為美國 SEC 持牌主體,受到 FINRA 監管和 SIPC 的 $500,000 賠償保障,並且是 DTCNSCC 認證會員,於是升級成了自營的非披露經紀商(Non-Disclosed Broker)。因此新註冊的 RA 用戶是基於 MARSCO,NRA 用戶也從環球賬戶變成了標準/綜合賬戶。老虎基於 IBKR 的 RA 老用戶無法打新股,這也就是目前美股打新只支持新註冊的 MARSCO 用戶參與的原因。但後續可能會將老用戶數據全部移植到 MARSCO(也即變成非披露),屆時所有的 RA 用戶就都可以打新股了。而對於 Tiger Trade 上面的 NRA 用戶,現在就可以同時參與美股和港股打新。值得一提的是,由於老虎證券的投行部門特別給力,據說 95% 以上的中概股赴美 IPO 會選擇老虎作為承銷商,也因此老虎提供很多獨家的優質新股認購,絕對屬於美股打新必開賬戶。

和其他類似的中資新興互聯網券商相比,TradeUP 自然也有一些劣勢,例如送的免費 level 2 數據有時間限制不是永久的,買賣期權也有一定的 per contract fee 等。對於需要這些功能的用戶,我們更推薦使用 富途/Moomoo 或者 微牛/Webull;如果是注入更大資金量的主力投資賬戶,當然還是推薦使用大型的老牌券商比如 Schwab, Fidelity, IBKR 等。

綜上,TradeUP/老虎證券 最適合作為美股打新賬戶(建議入金 $3,000),以及擼一下開戶獎勵。

申請鏈接

  • TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 請使用此鏈接以 SSN 開戶。
  • 老虎證券 Tiger Trade 非美國居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 請使用此鏈接以護照/身份證開戶。

分享至社交網絡

若喜歡本文,別忘了給個五星好評哦!

[Total: 15   Average: 4.2/5]
Disclaimer: The responses below are not provided or commissioned by the bank advertiser. Responses have not been reviewed, approved, or otherwise endorsed by the bank advertiser. It is not the bank advertiser's responsibility to ensure all posts and/or questions are answered.