physixfan and Aleph      2021-10-03     2021-10-03 124 Comments

TradeUP by Marsco/老虎證券投資賬戶簡介

【2021.10 更新】RA 版本 TradeUP 現在 margin rate 降低到只有1.99% flat rate了！這是僅次於 IBKR Pro 的低利率了（而 IBKR Pro 仍有交易傭金），非常有吸引力。

【2021.9 更新】NRA 版本支持中國內地銀行賬戶入金了，需先換美元再電匯到老虎證券。請注意目前只支持從國內入金，但以後仍只能出金到境外銀行賬戶。新用戶 App 里直接可找到入金子賬戶，老用戶需找客服添加白名單。

【2021.6 更新】RA 版本開戶獎勵變成了股票代金券，用於買入美股時抵扣，開戶即送 $20，首次入金最高送 $150 或 1 股 Amazon 股票，詳見正文。NRA 版本首次入金超過 $10,000 額外送 1 股 Apple 股票。

【2021.2 更新】NRA 版本開戶獎勵除了原先的 11 股小米集團，加送價值 HK$200 的股票代金券，在買入美港股時可直接抵扣。

申請鏈接

• TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 請使用此鏈接以 SSN 開戶。
• 老虎證券 Tiger Trade 非美國居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 請使用此鏈接以護照/身份證開戶。

身份限制

在投資方面，U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅制是不同的！所以開戶前請先搞明白自己是 RA 還是 NRA，詳見《報稅身份辨析》。TradeUP/老虎證券對這兩種身份都支持，都可以網上遠程開戶。注意這兩種產品區分得比較嚴格，需要根據自己的身份申請對應的賬戶：給 U.S. Person 的產品叫 TradeUP，使用 SSN 開戶；給 NRA 的產品叫老虎證券（英文名 Tiger Trade），使用中國身份證或護照開戶。二者特性有一些不同，下面分別簡介一下。

TradeUP 簡介

1. RA 版本 TradeUP 開戶獎勵（股票代金券在買入美股時抵扣；需在開戶30天以內入金，對應獎勵到賬之前不可以出金）：
   1. 開戶即送股票代金券 $5 x 4 張；
   2. 首次入金 $100+ 則送1 股 NOK（價值約為 $5）；
   3. 首次入金 $1,000+ 則送股票代金券 $10 x 5 張；
   4. 首次入金 $10,000+ 則送股票代金券 $10 x 10 張；
   5. 首次入金 $200,000+ 則送 1 股 Amazon（AMZN）（價值約為 $3,000+）。註：Up to 10 shares of AMZN will be gifted through this campaign.
2. 和其他美股券商一樣，買賣股票和ETF費用為 $0。
3. $0 月費，沒有最低存款要求。
4. Margin rate 僅為 1.99% flat rate！這是僅次於 IBKR Pro 的低利率了（而 IBKR Pro 仍有交易傭金），非常有吸引力。
5. 可參與美股打新。由於中概股 IPO 頻率不高，TradeUP 的打新入口僅在有新股招股時可見。注意 TradeUP 參與美股打新需在申請開戶時填選：（1）年收入大於 $100,000 或凈資產大於 $250,000；（2）投資經驗不能為「無」；（3）風險承受能力不能為「低」。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。【2021.1 更新】老用戶（Interactive Brokers 清算系統）就是沒法參與美股打新了，只有新用戶（Marsco 清算系統）才可以。客服給出來的解決方案是新開一個賬戶，使用和以前不同的手機號和郵箱，這樣就有新的清算系統就能打新了😂 詳細的步驟見下面這個 PDF：TradeUP-M 賬戶申請說明.pdf
6. 如果你的職業選了「學生」（包括有收入的 PhD 學生），那麼年收入必須填 $0 或者選最低那一檔，同時凈資產最好填低一些，這並不影響開通 Cash Account，以後有需要可再升級為 Margin Account，否則審批可能無法通過，然後客服會來聯繫你確認職業和資產狀況。PhD 學生如果想要填寫真實年收入並直接開通 Margin Account，職業可以不選「學生」，選個「研究員」之類的相近職業。

Tiger Trade 簡介

1. NRA 版本 Tiger Trade 開戶獎勵：
   1. 開戶即可以 HK$1 買 1 股小米集團（價值約為 20 HKD）；
   2. 首次入金到賬至少 $3,000 美元，送 10 股小米集團，再送等值 HK$200 的股票代金券（在買入美港股時可直接抵扣）；
   3. 首次入金超過 $10,000 美元額外送 1 股 Apple（AAPL）（價值約為 $150）。
      
2. NRA 版本 Tiger Trade 出入金不支持 ACH 轉賬，只能通過 Wire Transfer 國際電匯，可選擇存入美元在券商 App 內部兌換貨幣（請注意可能扣除 Wire Transfer Fee 導致入金不滿足獎勵條件，因此建議多匯 $50 美元左右）。出入金路徑在 App – 交易 – 更多 – 存入/提取資金，然後按步操作，仍有問題可查看出入金指引。
3. 交易傭金 $0.0039/股，每筆最低 $0.99 ，外加平台費 $0.004/股，每筆最低 $1 ，也即總交易費用相當於 $0.0079/股，每筆最低 $1.99 。
4. 可同時參與美股和港股打新，美股現金認購免手續費，港股收 HK$50 手續費，還可以融資認購（HK$100 手續費 + 凍結期間每天約 0.01% 的利息）。打新股賬戶建議入金 $3,000 左右。

二者都有的特性

1. 和其他新興互聯網券商一樣，可以買賣股票和 ETF，但無法買賣 mutual fund。
2. 除了美股之外，TradeUP 和老虎證券（Tiger Trade）都可以交易港股，傭金為 0.029% 外加每筆 HK$15 平台費。
3. 可以 refer a friend 獲得免費股票，活動經常變，請在 App 中查看當前的推廣獎勵。

總結

老虎證券（NASDAQ：TIGR）原先作為全披露經紀商（Fully Disclosed Broker）使用 IBKR 的底層清算系統，因此老用戶本質上都是 IBKR 的客戶。近年來老虎發展比較迅猛，獲得 IBKR、吉米·羅傑斯、真格基金、小米等各路資本加持，已在美國、香港、澳大利亞、紐西蘭、新加坡拿到五塊牌照，同時又收購了另一家美國老牌券商 MARSCO 作為清算公司，成為美國 SEC 持牌主體，受到 FINRA 監管和 SIPC 的 $500,000 賠償保障，並且是 DTC 和 NSCC 認證會員，於是升級成了自營的非披露經紀商（Non-Disclosed Broker）。因此新註冊的 RA 用戶是基於 MARSCO，NRA 用戶也從環球賬戶變成了標準/綜合賬戶。老虎基於 IBKR 的 RA 老用戶無法打新股，這也就是目前美股打新只支持新註冊的 MARSCO 用戶參與的原因。但後續可能會將老用戶數據全部移植到 MARSCO（也即變成非披露），屆時所有的 RA 用戶就都可以打新股了。而對於 Tiger Trade 上面的 NRA 用戶，現在就可以同時參與美股和港股打新。值得一提的是，由於老虎證券的投行部門特別給力，據說 95% 以上的中概股赴美 IPO 會選擇老虎作為承銷商，也因此老虎提供很多獨家的優質新股認購，絕對屬於美股打新必開賬戶。

和其他類似的中資新興互聯網券商相比，TradeUP 自然也有一些劣勢，例如送的免費 level 2 數據有時間限制不是永久的，買賣期權也有一定的 per contract fee 等。對於需要這些功能的用戶，我們更推薦使用 富途/Moomoo 或者 微牛/Webull；如果是注入更大資金量的主力投資賬戶，當然還是推薦使用大型的老牌券商比如 Schwab, Fidelity, IBKR 等。

綜上，TradeUP/老虎證券 最適合作為美股打新賬戶（建議入金 $3,000），以及擼一下開戶獎勵。

申請鏈接

• TradeUP U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 請使用此鏈接以 SSN 開戶。
• 老虎證券 Tiger Trade 非美國居民 (Non-Resident Alien (NRA)) 請使用此鏈接以護照/身份證開戶。

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