M1 Finance 投資賬戶【2020.11 更新:$10 開戶獎勵+up to $2,500獎勵】

M1Finance 投資賬戶簡介

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賬戶基本情況

  1. $10 開戶獎勵:開戶並充值任意金額可得 $10。
  2. 轉入獎勵:開戶的 landing page 沒寫這部分,但是這個頁面上有講,僅限新用戶註冊60天內轉入才算。從其他券商轉入股票或轉入現金都算,轉入金額和獎勵金額的對應表格如下:
    Account ValuePromotional Credit
    $100,000 – $249,999.99$250
    $250,000 – $499,999.99$500
    $500,000 – $999,999.99$1,000
    $1,000,000+$2,500
  3. 這家券商的使用方式和其他絕大多數券商都非常不一樣:你只能設定一個特定比例的portfolio,然後可以非常方便的一鍵rebalance;但不能自己隨便交易,而是每天有一個固定的時間窗口他們給你自動交易。界面截圖大概是這樣的:
  4. $0 月費,沒有最低存款要求。
  5. 和現在的大多數 brokerage account 一樣,買賣股票和ETF費用為 $0。
  6. 和其他新興互聯網券商一樣,可以買賣股票和ETF,但無法買賣 mutual fund。
  7. 可以 refer a friend,雙方各得 $20。

注意事項

只有美國公民和綠卡持有者有資格開戶(不過並不需要上傳文件證明):

Qualifications: US Citizens and Permanent US Residents (Green Card Holders) over the age of 18 with a current US mailing address can apply to open an M1 Account.

在投資方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅率是不同的!所以開戶前請先搞明白自己是RA還是NRA,詳見《報稅身份辨析》。M1Finance 不支持NRA開戶。

總結

M1 Finance 是一家非常獨特的券商,只適合一小部分特定投資方式的人。如果你的投資方式是,把整個portfolio按一定比例分配,交易頻次非常低(一月一次甚至一年一次),每次的操作只是重新按設定好的比例rebalance一下,那麼可以說 M1 Finance 就是為你量身定做的。比如有人喜歡按80%標普500指數基金+20%債券基金然後每季度rebalance的方式進行投資,這樣的話就非常適合用 M1 Finance。如果你的投資方式需要自由的買賣股票,那麼不要用這家。

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