M1 Finance 投资账户【2020.1 更新:$20 开户奖励+up to $2,500奖励】

M1Finance 投资账户简介

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账户基本情况

  1. $20 开户奖励:开户并充值任意金额可得 $20。截止日期 2020.01.31。
  2. 转入奖励:开户的 landing page 没写这部分,但是这个页面上有讲,新老用户均可参与。需要从其他券商转入股票,转入金额和奖励金额的对应表格如下,截止日期 2020.01.31:
  3. 这家券商的使用方式和其他绝大多数券商都非常不一样:你只能设定一个特定比例的portfolio,然后可以非常方便的一键rebalance;但不能自己随便交易,而是每天有一个固定的时间窗口他们给你自动交易。界面截图大概是这样的:
  4. $0 月费,没有最低存款要求。
  5. 和现在的大多数 brokerage account 一样,买卖股票和ETF费用为 $0。
  6. 和其他新兴互联网券商一样,可以买卖股票和ETF,但无法买卖 mutual fund。
  7. 可以 refer a friend,双方各得 $20。

注意事项

只有美国公民和绿卡持有者有资格开户(不过并不需要上传文件证明):

Qualifications: US Citizens and Permanent US Residents (Green Card Holders) over the age of 18 with a current US mailing address can apply to open an M1 Account.

在投资方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 与 Non-Resident Alien (NRA) 的税率是不同的!所以开户前请先搞明白自己是RA还是NRA,详见《报税身份辨析》。M1Finance 不支持NRA开户。

总结

M1 Finance 是一家非常独特的券商,只适合一小部分特定投资方式的人。如果你的投资方式是,把整个portfolio按一定比例分配,交易频次非常低(一月一次甚至一年一次),每次的操作只是重新按设定好的比例rebalance一下,那么可以说 M1 Finance 就是为你量身定做的。比如有人喜欢按80%标普500指数基金+20%债券基金然后每季度rebalance的方式进行投资,这样的话就非常适合用 M1 Finance。如果你的投资方式需要自由的买卖股票,那么不要用这家。

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