physixfan      2020-01-24     2020-08-26 26 Comments

M1Finance 投资账户简介

账户基本情况

1. $20 开户奖励：开户并充值任意金额可得 $20。截止日期 2020.01.31。
2. 转入奖励：开户的 landing page 没写这部分，但是这个页面上有讲，新老用户均可参与。需要从其他券商转入股票，转入金额和奖励金额的对应表格如下，截止日期 2020.01.31：
3. 这家券商的使用方式和其他绝大多数券商都非常不一样：你只能设定一个特定比例的portfolio，然后可以非常方便的一键rebalance；但不能自己随便交易，而是每天有一个固定的时间窗口他们给你自动交易。界面截图大概是这样的：
4. $0 月费，没有最低存款要求。
5. 和现在的大多数 brokerage account 一样，买卖股票和ETF费用为 $0。
6. 和其他新兴互联网券商一样，可以买卖股票和ETF，但无法买卖 mutual fund。
7. 可以 refer a friend，双方各得 $20。

注意事项

只有美国公民和绿卡持有者有资格开户（不过并不需要上传文件证明）：

Qualifications: US Citizens and Permanent US Residents (Green Card Holders) over the age of 18 with a current US mailing address can apply to open an M1 Account.

在投资方面，U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 与 Non-Resident Alien (NRA) 的税率是不同的！所以开户前请先搞明白自己是RA还是NRA，详见《报税身份辨析》。M1Finance 不支持NRA开户。

总结

M1 Finance 是一家非常独特的券商，只适合一小部分特定投资方式的人。如果你的投资方式是，把整个portfolio按一定比例分配，交易频次非常低（一月一次甚至一年一次），每次的操作只是重新按设定好的比例rebalance一下，那么可以说 M1 Finance 就是为你量身定做的。比如有人喜欢按80%标普500指数基金+20%债券基金然后每季度rebalance的方式进行投资，这样的话就非常适合用 M1 Finance。如果你的投资方式需要自由的买卖股票，那么不要用这家。

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