Chase Ritz-Carlton 信用卡【2020.1 更新:Visa Infinite $100 機票折扣被移除了】

Chase Ritz-Carlton Credit Card 麗絲卡爾頓酒店(昵稱「栗子」)信用卡簡介

【2020.1 更新】此卡的 Visa Infinite $100 機票折扣福利已經於2020.1.1起被Visa移除了(全部美國的Visa Infinite信用卡都沒有此福利了)。HT: 讀者moyi。令人生氣的是Chase並沒有任何通知,直到1.16日才在此福利使用頁面上掛出來了一個信息:

Effective 1/15/20, your Ritz Carlton Visa Infinite card no longer offers the Visa Discount Air Benefit. Air itineraries booked via the Visa Discount Air Benefit prior to 1/15/20 will still be honored and valid for travel. For full Terms & Conditions and FAQs please visit www.visa.com/discountair. If you need servicing on your existing Visa Discount Air itinerary, please contact the airlines directly for assistance as Concierge will no longer have access to your itinerary. Thank you

不過說實話我仍然認為此卡是如今最好的高端卡之一。

【2019.8 更新】親測目前依然可以轉卡獲得此卡。如果你看了《高端卡對比》覺得這張卡值得持有的話,從Marriott卡轉來也是不錯的。不過要注意Chase卡要持卡12個月以上才能轉卡。

【2019.1 更新】此卡已經與2018.7停止接受新的申請。但是現在其實還是可以通過轉卡來獲得此卡的。只不過轉卡沒有開卡獎勵。註:貌似2018.7之後這張卡就變成和CSR一樣重的卡了,不像以前的材質那麼好了。

申請鏈接

特色

  1. 開卡獎勵 2 FN+10k:開卡3個月內消費滿 $4000 可得 2 Free Nights (FN) at Tier 1~4。Ritz-Carlton 的酒店全部都是奢華酒店,如果有合適的旅行計劃,這兩晚 Free Nights 的價值完全可以達到 $600+!加一個 Authorized User 再送 10,000 點數。此卡最好的 offer 是短暫出現過的 140k 點數的 offer,次之的是 3 FN。
  2. 此卡得到的點數為 Marriott 點數,我們對它的估值是 0.7 cents/point,簡介見下文。
  3. 【New】在 Marriott 酒店集團(包括 SPG 和 Ritz-Carlton)消費可以獲得 6x Points,吃飯、機票、租車 3x,其他消費 2x。
  4. 【New】第二年開始,交年費後可獲得 Free Night (FN) 一晚,可用在點數需求 50k 及以下的 Marriott, SPG, Ritz-Carlton 酒店。
  5. 每年(Calendar Year)可以報銷 $300 的航空相關花費(例如行李費、升艙費、Airport Lounge 門票等,不包括機票本身)。與其他類似可以航空報銷的卡不同的是,這張卡需要聯繫客服才能報銷!航空報銷的詳細討論見《【奇技淫巧】如何完成Chase Ritz-Carlton的航空報銷》。
  6. 只要滿足下述條件,就可以報銷 $100 的 Ritz-Carlton 酒店相關費用(例如早餐、SPA、酒店內的其他娛樂活動等,不包括酒店本身的費用):用錢而非點數購買2晚及以上的 Ritz-Carlton 酒店。
  7. 這張卡是 Visa Infinite 卡,擁有各種 Visa Infinite 的福利。其中最重要的幾項福利包括:
    • Visa Infinite Hotel Collection, Visa Infinite Hotel Privileges, Visa Infinite Car Rental Privileges
    • Visa Infinite Discount Air Benefit : 同時購買2-5張的往返票(持卡者也要出行),可減$100,使用次數沒有限制,需登錄這個網址(老卡已經可以開始使用了)很遺憾此福利已於2020.1起被移除了。
  8. 持卡人會獲得一張單獨的 Priority Pass Select (PPS) 卡,可以在世界範圍內(包括中國)的不少休息室使用,比如北京國航等航空公司的頭等艙休息室。而且還可以免費帶人進去,官方並沒有說明可以帶的人數上限!
  9. 持卡就送 Marriott Gold 會員,每年消費$75,000以上送 Marriott Platinum 會員。友情提示:最重要的幾個福利(免費早餐、酒廊、升房等)都需要是 Marriott Platinum 會員或以上才有的。
  10. $100 TSA Pre/Global Entry報銷。
  11. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  12. 此卡是金屬卡,其重量高達28g,在信用卡重量排行榜里排名第一!逼格極高,關鍵時刻還可以用做武器。
  13. 添加副卡免費,每年$300的航空相關報銷主副卡共用限額。副卡的福利:同樣是金屬卡;可以獲得單獨的 Priority Pass Select (PPS) 卡,也可以免費帶人;甚至可以享受 Visa Infinite 買機票減$100的福利

缺點

  1. 年費$450,不免首年年費。【友情提示】所有信用卡的年費均不計入開卡消費任務!

Marriott 點數簡介

  • Marriott 點數是最靈活的點數(在 Marriott 與 SPG 合併後繼承了其數量龐大的航空合作夥伴)。
  • 可以攢 Marriott 點數的信用卡主要有:Chase Marriott Bonvoy Boundless, Chase Marriott Bonvoy Bold, AmEx Marriott Bonvoy Brilliant, AmEx Marriott Bonvoy Business, 以及已不再能申請但仍可以通過轉卡獲得的卡: Chase Ritz-Carlton, 和 AmEx Marriott Bonvoy
  • Marriott 點數是保存在 Marriott 賬號上而不是卡上的,因此關卡不會導致點數丟失。
  • 如果24個月內 Marriott 賬戶內沒有任何進賬出賬將會導致 Marriott 點數過期。只要在這段時間內刷卡或住店攢了點數,或者兌換了點數,都可以讓點數過期日期往後順延。
  • Marriott 點數可以轉為很多航空里程(無需持有 Marriott 相關信用卡),轉點比例為 3:1.25(即 3:1 轉點,再加上每轉 60k Marriott 點數多送 5k 里程)。比較推薦的里程有:阿拉斯加航空 (AS)(非聯盟)、日本航空 (JL)(寰宇)、美聯航 (UA)(星盟)、美國航空 (AA)(寰宇)、全日空 (ANA, NH)(星盟)、大韓航空 Korean Air (KE)(天合)等等。這樣使用的話 Marriott 點數價值大約 0.7 cents/point。
  • Marriott 點數自然也可以兌換自家酒店(包括 Marriott/Ritz-Carlton/SPG 旗下的各酒店)。兌換酒店所需點數見 Marriott 兌換表。一般來說兌換最低 category 的酒店最划算(在國內更加常見,美國比較少)。這樣使用的話 Marriott 點數價值大約 0.7 cents/point。
  • 綜上,我們給 Marriott 的綜合估值是大約 0.7 cents/point。

建議申請時間

  1. 【5/24政策】如果兩年內有5個或更多信用卡新賬戶(所有新賬戶,不是僅僅Chase的),則無論你信用分數多高Chase也不給你批這張卡。關於如何繞開5/24規則,詳情可見《Chase 5/24 規則詳解》
  2. 如果滿足下列條件之一,你將無法獲得開卡獎勵並且申請會被秒拒:(1)正在持有這張信用卡;(2)24個月內獲得過這張卡的開卡獎勵。注意是從拿到開卡獎勵的時刻開始算,不是開卡時刻也不是關卡時刻。
  3. 注意Chase 30天內最多只能批2張卡。
  4. 建議在信用記錄一年以上時申請。

總結

僅從開卡價值來看,2 FN 確實是非常豐厚的開卡獎勵了,畢竟 Ritz-Carlton 都是豪華酒店。如果有同級別的點數 offer 的話,那無疑會更好。 Visa Infinite 卡自帶的 $100 同行機票報銷 目前也是一個很新但看起來很不錯的福利,如果能充分利用此福利的話,賺回年費不是問題。2018.8 改版後的福利基本上跟 AmEx 新出的 SPG Luxury 卡一樣,總體來看是個很不錯的改進,尤其是每年交年費即送的 up to 50k FN 很給力啊!這樣一來栗子卡也完全可以長期持有了:年費$450,減去$300的旅行報銷,等價於用$150去買一個 up to 50k FN,個人覺得比較划算。除此之外還有免費副卡,每張副卡都有單獨的PPS卡可以帶無限人,這麼好的免費副卡在高端卡里是唯一一個。

2018.8 改版前的福利
  1. 開卡獎勵 2 FN+10k:開卡3個月內消費滿 $4000 可得 2 Free Nights (FN) at Tier 1~4。Ritz-Carlton 的酒店全部都是奢華酒店,如果有合適的旅行計劃,這兩晚 Free Nights 的價值完全可以達到 $600+!加一個 Authorized User 再送 10,000 點數。此卡最好的 offer 是短暫出現過的 140k 點數的 offer,次之的是 3 FN。
  2. 此卡得到的點數為 Ritz-Carlton 點數,與 Marriott 點數等價,我們對它的估值是 0.8 cents/point,簡介見下文。
  3. 住 Ritz-Carlton 或者 Marriott 旗下酒店可以獲得 5x Ritz-Carlton Points,吃飯、機票、租車 2x,其他消費 1x。
  4. 每年(Calendar Year)可以報銷 $300 的航空相關花費(例如行李費、升艙費、Airport Lounge 門票等,不包括機票本身)。與其他類似可以航空報銷的卡不同的是,這張卡需要聯繫客服才能報銷!航空報銷的詳細討論見《【奇技淫巧】如何完成Chase Ritz-Carlton的航空報銷》。
  5. 只要滿足下述條件,就可以報銷 $100 的 Ritz-Carlton 酒店相關費用(例如早餐、SPA、酒店內的其他娛樂活動等,不包括酒店本身的費用):用錢而非點數購買2晚及以上的 Ritz-Carlton 酒店。
  6. 這張卡是 Visa Infinite 卡,擁有各種 Visa Infinite 的福利。其中最重要的幾項福利包括:
    • Visa Infinite Discount Air Benefit : 同時購買2-5張的往返票(持卡者也要出行),可減$100,使用次數沒有限制,需登錄這個網址(老卡已經可以開始使用了)
    • Visa Infinite Hotel Collection, Visa Infinite Hotel Privileges, Visa Infinite Car Rental Privileges
  7. 持卡人會獲得一張單獨的 Priority Pass Select (PPS) 卡,可以在世界範圍內(包括中國)的不少休息室使用,比如北京國航等航空公司的頭等艙休息室。而且還可以免費帶人進去,官方並沒有說明可以帶的人數上限!
  8. 第一年免費送 Ritz-Carlton Gold 會員(等價於 Marriott Gold 會員),以後每年(開卡日期算起的12個月)消費$10,000以上送 Ritz-Carlton Gold 會員,每年消費$75,000以上送 Ritz-Carlton Platinum 會員。
  9. $100 TSA Pre/Global Entry報銷。
  10. No Foreign Transaction Fee (FTF)。
  11. 此卡是金屬卡,其重量高達28g,在信用卡重量排行榜里排名第一!逼格極高,關鍵時刻還可以用做武器。
  12. 添加副卡免費,每年$300的航空相關報銷主副卡共用限額。副卡的福利:同樣是金屬卡;可以獲得單獨的 Priority Pass Select (PPS) 卡,也可以免費帶人;甚至可以享受 Visa Infinite 買機票減$100的福利!

相關信用卡

最佳降級選項

申請之後

  • Chase 查詢申請狀態可以撥打 800-436-7927。這是一個自動回應的電話,得到的信息含義如下:Receive decision in 2 weeks: 過的可能性比較大;Receive decision in 7-10 days: 被拒的可能性比較大;Receive decision in 30 days: 只是表明還需要進一步審核,目前沒有更多消息可以告訴你。
  • Chase reconsideration 後門電話:888-270-2127 or 888-609-7805。申請Chase的卡只要不是秒過,就可以準備打這幾個電話了。客服會直接要你的個人信息,然後就跑一邊去審核了,很少問你問題,聽音樂就好了…聽完音樂客服就會給你決定,很多時候就是通過or拒絕,也會有要你補充材料的,聽清楚要求拿著對應材料去branch或者online fax過去就好。

開卡獎勵趨勢圖

此卡於2018.07.26停止接受新的申請。

申請鏈接


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