J.P. Morgan Self-Directed Investing(原 You Invest)投資賬戶【2022.1 更新:Up to $625 開戶獎勵】

J.P. Morgan Self-Directed Investing(曾用名 You Invest by J.P. Morgan)投資賬戶簡介

【2022.1 更新】Up to $625 開戶獎勵回歸了。

【2021.8 更新】這個賬戶改名叫 J.P. Morgan Self-Directed Investing 了,目前沒有開戶獎勵。

【2021.3 更新】這個賬戶現在也$0傭金了。

【2020.9 更新】開戶獎勵降低成$200/$300/$625了。

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開戶獎勵

開戶獎勵和資金量的對應關係如下表:

Funds transferred inBonus
$25,000-$99,999$125
$100,000-$249,999$300
$250,000+$625

開戶獎勵要求:

  1. 需要在截止日期前開戶:2022.04.07。
  2. 需要在開戶45天內轉入資金或股票。券商的開戶獎勵基本上都是轉入現金或股票都算,不是必須轉入現金。
  3. 需要保持餘額至少90天。只要轉入了要求的金額,即使後面因為投資的緣故虧損到這個金額之下了,其實也沒關係,Chase 是按照放進去時候的價值算的,所以不必擔心。
  4. 12個月內只能獲得1次 Chase Private Client (CPC), Chase Sapphire Banking, 或 JP Morgan Self-Direct Investing 的獎勵。

特色

  1. 和其他券商一樣零傭金。
  2. 這家唯一比較有用的地方就是裡面的股票資產可以用來滿足 Chase Sapphire Banking 或者 Chase Private Client (CPC) 的開戶獎勵要求。
  3. 功能不是很全,比如在這裡面沒法買槓桿ETF。

身份限制

在投資方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅率是不同的!所以開戶前請先搞明白自己是RA還是NRA,詳見《報稅身份辨析》。此賬戶不支持NRA開戶。

總結

很多人開這個賬戶的目的,可能單純就是為了去擼 Chase Sapphire Banking 或者 Chase Private Client 的開戶獎勵吧,把 $75k/$150k 的資金放在Chase的Checking/Savings賬戶里,利率之低簡直虧死,所以就只能用來投資了。這家作為券商而言功能非常不全,和傳統老牌券商相比差的太遠。所以擼一下他們家的獎勵就可以了,平常沒必要用它作為主要券商。在沒有很高的開戶獎勵的時候,則完全沒有必要開它。

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