J.P. Morgan Self-Directed Investing(原 You Invest)投资账户【2022.10 更新:Up to $700 开户奖励】

J.P. Morgan Self-Directed Investing(曾用名 You Invest by J.P. Morgan)投资账户简介

【2022.10 更新】新的开户奖励各档都升高了一些,up to $700。不过说实话,和其他券商的开户奖励相比这家的还是太弱了。

【2022.1 更新】Up to $625 开户奖励回归了。

【2021.8 更新】这个账户改名叫 J.P. Morgan Self-Directed Investing 了,目前没有开户奖励。

申请链接

开户奖励

开户奖励和资金量的对应关系如下表:

Funds transferred inBonus
$10,000-$24,999$50
$25,000-$99,999$150
$100,000-$249,999$325
$250,000+$700

开户奖励要求:

  1. 需要在截止日期前开户:2023.1.19。
  2. 需要在开户45天内转入资金或股票。券商的开户奖励基本上都是转入现金或股票都算,不是必须转入现金。
  3. 需要保持余额至少90天。只要转入了要求的金额,即使后面因为投资的缘故亏损到这个金额之下了,其实也没关系,Chase 是按照放进去时候的价值算的,所以不必担心。
  4. 12个月内只能获得1次 Chase Private Client (CPC), Chase Sapphire Banking, 或 JP Morgan Self-Direct Investing 的奖励。

特色

  1. 和其他券商一样零佣金。
  2. 这家唯一比较有用的地方就是里面的股票资产可以用来满足 Chase Sapphire Banking 或者 Chase Private Client (CPC) 的开户奖励要求。
  3. 功能不是很全,比如在这里面没法买杠杆ETF。

身份限制

在投资方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 与 Non-Resident Alien (NRA) 的税率是不同的!所以开户前请先搞明白自己是RA还是NRA,详见《报税身份辨析》。此账户不支持NRA开户。

总结

很多人开这个账户的目的,可能单纯就是为了去撸 Chase Sapphire Banking 或者 Chase Private Client 的开户奖励吧,把 $75k/$150k 的资金放在Chase的Checking/Savings账户里,利率之低简直亏死,所以就只能用来投资了。这家作为券商而言功能非常不全,和传统老牌券商相比差的太远。所以撸一下他们家的奖励就可以了,平常没必要用它作为主要券商。在没有很高的开户奖励的时候,则完全没有必要开它。

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