Merrill Edge 投資賬戶【2023.6 更新:up to $750 開戶獎勵】

Merrill Edge 美林投資賬戶簡介

【2023.6 更新】更高的開戶獎勵過期了,現在的開戶獎勵是 up to $750。

【2022.9 更新】up to $1,000 的開戶獎勵回歸了!HT: 美卡論壇 neocc

【2022.5 更新】新的開戶獎勵是 up to $750,HT: DoC。最高一檔比之前的 up to $1,000 offer 稍微差一點。不過低檔位的稍微變好了一點,增加了存$5k給$50的檔位。

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身份限制

這家券商對身份卡的很死,所以放在前面說…

如果你是美國公民或綠卡,那可以直接網申。注意美林是會要求上傳綠卡複印件的,非常嚴格。如果不是公民或綠卡的話,需要打電話或去branch申請,而且只有滿足特定條件的人才能申,以下條件滿足一個即可:

  • 【2021.4 更新】以前非綠卡非公民申請門檻很高。最近改了政策,H1B等working visa的人也可以允許申請了!客服強調說student visa依然不行;
  • 美林與100多家employer有合作,如果你恰好在那些公司工作,那麼可以開戶;
  • 存滿 $250,000 也可以開戶,在開戶90天內存滿即可。同時還需要滿足:I-94和簽證有效期需要還剩至少12個月(貌似可以適當放寬,如果簽證有效期不到12個月但是至少還剩6個月,可以補充一些文件例如 I-797 也可以);還需要提供 EAD 卡或 I-797 等工作許可證明;申請時是他們會郵寄紙質申請表給你然後你填好了再寄給他們,或者去branch找到專門負責投資的banker似乎也可以辦理。

賬戶基本情況

  1. Up to $750 開戶獎勵:開戶45天內轉入的資產金額和對應的獎勵關係如下表,這些資產需要在賬戶里放滿90天,和所有券商獎勵一樣轉入現金或轉入股票基金都可以。
    Cash BonusQualifying Assets
    $750$200,000
    $350$100,000
    $200$50,000
    $125$20,000
    $50$5,000
  2. 和其他絕大多數美國券商一樣,這家現在買賣股票或ETF也是$0傭金了。
  3. Merrill Edge 美林現在是 BoA 美國銀行的券商部分。在 Merrill Edge 里的資產是計入 BoA Preferred Rewards 賬戶等級的,等級高了之後對 BoA 信用卡的返現/返點有加成:Gold等級(需要資產超過$20k)可以多得25%;Platinum等級(需要資產超過$50k)可以多得50%;Platinum Honors等級(需要資產超過$100k)可以多得75%。鑒於 BoA 的savings利率只有羞辱性的 0.01%,所以想在 BoA 裡面放很多錢的話幾乎唯一選擇就是放在 Merrill Edge 裡面買股票/基金了。
  4. 如果夫妻二人開的是 joint account,那麼兩人都可以獲得 BoA Preferred Rewards 賬戶等級
  5. Merrill Edge 屏蔽掉了很多ETF,他們自作主張覺得風險太高的就不讓買。

總結

Merrill Edge 最大的限制就是身份,需要是公民或有綠卡或者有工作簽證。這個賬戶最大的好處就是提升 BoA Preferred Rewards 賬戶等級然後給 BoA 信用卡的返現增加加成。開戶獎勵也是不錯的,如果你本來就在其他券商有不少股票/基金,挪過來就可以把開戶獎勵收入囊中了。

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