Interactive Brokers (IBKR) 投資賬戶【2021.7 更新:up to $1,000 開戶獎勵;Pro 版也沒有月費了】

Interactive Brokers (IBKR) 盈透證券投資賬戶簡介

【2021.7 更新】現在起Pro版也取消月費了。以前Pro版有$10的月費(免月費條件是餘額至少$100k或當月傭金加起來至少$10)。

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賬戶基本狀況

  1. 開戶獎勵:入金金額的1%,up to $1,000 的獎勵,獎勵將以IBKR股票的形式發放。如果在一年內資金有進有出,將按照凈入金的金額來算。
  2. IBKR 的 margin account(保證金賬戶)利率非常低,顯著低於其他所有券商。下圖是2020年8月的借錢利率,Pro版賬戶借錢金額前 $100k margin rate是 1.59%,大於$100k小於$1M的部分,margin rate 只需要 1.09%,大於$1M的部分更是只要 0.75%!當然這個利率是隨時變動的,實時利率請點擊官網查詢。其他券商在同一時間利率大都在6%以上,差距相當的大。可以說如果 margin account 對你很重要的話,幾乎找不到理由不用 IBKR。【風險提示】使用 margin account 風險非常大,請一定要先做足功課再開始使用,否則很容易在市場最低迷的時候收到 margin call 而被迫不得不賣出股票,造成重大損失!
  3. 關於 margin call:其他券商在你的股票跌到了保證金快要不足的時候都會聯繫你補足保證金 (margin call),只要在規定的天數內補足即可避免被迫賣出股票;但是 IBKR 的執行方式不一樣,他們會在餘額跌到平倉線的時候直接按演算法自動賣出你的持倉,不給你時間充錢。
  4. 做空股票的話,IBKR 借股票的 availability 比較好,利息同樣也是顯著低於其他所有券商。【風險提示】做空風險非常大,請一定要先做足功課再開始操作,否則很容易爆倉,造成重大損失!
  5. 開一個賬戶便可以直接投資全球主要國家的市場,例如可以直接買到港股的騰訊 (代碼700),甚至可以買到A股的茅台 (代碼600519)。(注意買其他國家的市場上的股票可能有傭金,細節請交易前仔細查看。)
  6. IBKR 是一家歷史悠久的老牌券商,眾多嚴肅的trader都在使用,比較靠得住。
  7. 2021年7月起Pro版和Lite版都是 $0 月費了,沒有最低存款要求。
  8. IBKR 分為Pro版和Lite版,官網對比頁面見這裡,主要區別有:
    1. Lite 版:和其他券商一樣,交易股票或ETF也是$0傭金了。適合普通投資者。
    2. Pro 版:美股傭金是 $0.005/share(最小$1最大1%成交金額)。主要好處是可以獲得更低的 margin account 利率等;似乎還可以獲得API寫代碼自動交易(我自己沒試過)。適合比較專業的trader。

身份限制

在投資方面,U.S. Person (包括 Resident Alien (RA)) 與 Non-Resident Alien (NRA) 的稅率是不同的!所以開戶前請先搞明白自己是RA還是NRA,詳見《報稅身份辨析》。IBKR 同時支持RA和NRA開戶,都可以在網上直接開,無需本人來美國。不過NRA用戶只能開有傭金的的Pro版,無法開零傭金的Lite版。

總結

IBKR Pro 的 margin rate 是獨一檔的,做空股票的話 availability 和利率方面都很出眾,顯著好於其他所有券商。相信還有很多特性我自己還沒體會過,總之它很適合比較專業的 trader。IBKR Lite 其實和其他券商區別不大,反而IBKR的複雜界面可能把大家給搞的比較暈,普通小白投資者似乎沒太大必要湊熱鬧。歡迎正在使用IBKR的trader們在評論區介紹一下經驗~

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